Chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thường xuyên duy trì tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu là bao nhiêu %?
Tỷ lệ an toàn vốn của chi nhánh ngân hàng nước ngoài được quy định tại khoản 2 Điều 6 Thông tư 41/2016/TT-NHNN như sau:
Tỷ lệ an toàn vốn
...
2. Ngân hàng không có công ty con, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thường xuyên duy trì tỷ lệ an
Tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm những tổ chức nào?
Căn cứ khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định, tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm:
(1) Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay mặt cho người khởi tạo
Sản phẩm phái sinh tín dụng gồm những gì?
Sản phẩm phái sinh tín dụng được quy định tại khoản 22 Điều 2 Thông tư 41/2016/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
22. Sản phẩm phái sinh bao gồm:
a) Sản phẩm phái sinh theo quy định tại khoản 23 Điều 4 Luật các tổ chức tín dụng, gồm:
(i
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp cho doanh nghiệp bảo hiểm các thông tin tối thiểu nào?
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp cho doanh nghiệp bảo hiểm các thông tin tối thiểu được quy định tại khoản 2 Điều 7 Thông tư 37/2019/TT-NHNN như sau:
Cung cấp và đối chiếu thông tin
1. Việc cung cấp thông tin khách hàng phải phù hợp với quy
Mẫu giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán mới nhất hiện nay được quy định như thế nào?
Mẫu giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán mới nhất hiện nay được quy định tại Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư 39/2014/TT-NHNN, khoản 16 Điều 1 Thông tư 23/2019/TT-NHNN như sau:
Tải về mẫu giấy phép hoạt động
Trong Đề án thiết kế mẫu tiền Việt Nam phải có những nội dung gì?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 4 Thông tư 37/2014/TT-NHNN quy định như sau:
Xây dựng Đề án thiết kế mẫu tiền
1. Căn cứ vào chủ trương thiết kế mẫu tiền đã được Thống đốc phê duyệt, Cục Phát hành và Kho quỹ nghiên cứu, xây dựng Đề án thiết kế mẫu tiền trình cấp có thẩm quyền theo quy
Thỏa thuận vay nước ngoài để thực hiện đăng ký khoản vay là gì?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 13 Thông tư 12/2022/TT-NHNN thì thỏa thuận vay nước ngoài để thực hiện đăng ký khoản vay (hay còn gọi là thỏa thuận vay nước ngoài) là:
- Các thỏa thuận có hiệu lực rút vốn được ký kết giữa bên đi vay và bên cho vay là người không cư trú;
- Các công
Tiêu hủy tiền giả không áp dụng đối với trường hợp nào?
Căn cứ Điều 12 Thông tư 28/2013/TT-NHNN về lưu giữ tiền giả phục vụ công tác phòng, chống tiền giả của Ngân hàng Nhà nước như sau:
Lưu giữ tiền giả phục vụ công tác phòng, chống tiền giả của Ngân hàng Nhà nước
Sau khi phân tích, giám định tiền giả loại mới, Cục Phát hành và Kho quỹ được
Hợp đồng không tiêu chuẩn về phái sinh giá cả hàng hóa có phải thỏa thuận bằng văn bản?
Căn cứ theo khoản 7 Điều 3 Thông tư 40/2016/TT-NHNN như sau:
"Điều 3. Giải thích từ ngữ
Tại Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
7. Hợp đồng không tiêu chuẩn về phái sinh giá cả hàng hóa là thỏa thuận bằng văn bản giữa ngân hàng thương
Tài sản thông tin trên hệ thống thông tin cấp độ 5 trong hoạt động ngân hàng phải có những thông tin nào?
Tài sản thông tin trên hệ thống thông tin cấp độ 5 trong hoạt động ngân hàng phải có những thông tin được quy định tại điểm a khoản 1 Điều 7 Thông tư 09/2020/TT-NHNN như sau:
Quản lý tài sản công nghệ thông tin
1. Các loại tài sản công
Thiết bị di động là gì?
Tại khoản 5 Điều 2 Thông tư 09/2020/TT-NHNN có giải thích thiết bị di động là thiết bị số được thiết kế có thể di chuyển mà không ảnh hưởng tới khả năng hoạt động, có hệ điều hành, có khả năng xử lý, kết nối mạng và có màn hình hiển thị như máy tính xách tay, máy tính bảng, điện thoại di động thông minh.
Thiết bị di
Ngân hàng thương mại thực hiện đánh giá nội bộ mức đủ vốn cho bao nhiêu năm?
Ngân hàng thương mại thực hiện đánh giá nội bộ mức đủ vốn cho bao nhiêu năm, thì theo quy định tại khoản 2 Điều 59 Thông tư 13/2018/TT-NHNN như sau:
Yêu cầu, nội dung đánh giá nội bộ về mức đủ vốn
...
2. Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện
Hướng dẫn mở sổ tiết kiệm ngân hàng Vietcombank bằng hình thức online?
Theo quy định tại Điều 12 Thông tư 48/2018/TT-NHNN thì để mở sổ tiết kiệm, người dùng cần phải trực tiếp đến địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng (ngân hàng Vietcombank) và xuất trình Giấy tờ xác minh thông tin của người gửi tiền.
Trường hợp gửi tiền gửi tiết kiệm chung
Có được phép chỉnh sửa, bổ sung nếu ủy nhiệm chi không hợp pháp, hợp lệ hay không?
Việc kiểm soát ủy nhiệm chi trong quy trình thanh toán được quy định tại khoản 2 Điều 8 Thông tư 46/2014/TT-NHNN như sau:
Dịch vụ thanh toán ủy nhiệm chi
...
2. Quy trình thanh toán ủy nhiệm chi:
Ngân hàng xây dựng, ban hành quy trình nội bộ thực hiện thanh
Kiểm tra sức chịu đựng của ngân hàng thương mại là gì?
Kiểm tra sức chịu đựng của ngân hàng thương mại được giải thích tại khoản 8 Điều 3 Thông tư 13/2018/TT-NHNN là việc đánh giá mức độ tác động của biến động, thay đổi bất lợi đối với tỷ lệ an toàn vốn, thanh khoản trong các kịch bản khác nhau để xác định khả năng chịu đựng rủi ro của ngân hàng
Tài sản phần mềm là loại tài sản công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng đúng không?
Tài sản phần mềm là loại tài sản công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng đúng không, thì theo quy định tại điểm c khoản 1 Điều 7 Thông tư 09/2020/TT-NHNN như sau:
Quản lý tài sản công nghệ thông tin
1. Các loại tài sản công nghệ thông tin bao gồm
là tổ chức kinh doanh trò chơi có thưởng trên mạng Internet?
Theo Danh mục phụ lục ban hành kèm theo Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định như sau:
DANH MỤC PHỤ LỤC
(Ban hành kèm theo Thông tư số 09/2023/TT-NHNN ngày 28 tháng 7 năm 2023 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền)
Số phụ lục
Tên phụ lục
Đại lý bảo hiểm của tổ chức tín dụng sẽ hoạt động những nội dung nào?
Căn cứ theo Điều 4 Thông tư 37/2019/TT-NHNN quy định về nội dung hoạt động đại lý bảo hiểm của tổ chức tín dụng như sau:
Nội dung hoạt động đại lý bảo hiểm của tổ chức tín dụng
Hoạt động đại lý bảo hiểm của tổ chức tín dụng cho doanh nghiệp bảo hiểm gồm một hoặc một số các
Văn hóa kiểm soát là gì?
Văn hóa kiểm soát được giải thích tại khoản 6 Điều 3 Thông tư 13/2018/TT-NHNN là giá trị văn hóa doanh nghiệp của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thể hiện sự nhận thức thống nhất về tầm quan trọng của hoạt động kiểm soát và quản trị rủi ro của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát
vượt quá không có hiệu lực.
2. Trường hợp các bên có thỏa thuận về việc trả lãi, nhưng không xác định rõ lãi suất và có tranh chấp về lãi suất thì lãi suất được xác định bằng 50% mức lãi suất giới hạn quy định tại khoản 1 Điều này tại thời điểm trả nợ.
Và căn cứ khoản 1 Điều 13 Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định như sau:
Lãi suất cho vay
1. Tổ chức
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thường xuyên duy trì tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu là bao nhiêu %?
13:30 | 03/01/2024
