Thành viên tham gia dịch vụ trên Hệ thống TTLNH Quốc gia bị tạm ngừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán 05 ngày trong trường hợp nào?

Nội dung chính

• Thành viên tham gia dịch vụ trên Hệ thống TTLNH Quốc gia kiểm tra tính hợp lệ của lệnh thanh toán bằng những thông tin nào?
• Thành viên tham gia dịch vụ trên Hệ thống TTLNH Quốc gia bị tạm ngừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán 05 ngày trong trường hợp nào?
• Thành viên tham gia dịch vụ trên Hệ thống TTLNH Quốc gia bị chấm dứt tư cách thành viên khi tài khoản thanh toán bị đóng đúng không?

Thành viên tham gia dịch vụ trên Hệ thống TTLNH Quốc gia kiểm tra tính hợp lệ của lệnh thanh toán bằng những thông tin nào?

Căn cứ vào Điều 13 Thông tư 08/2024/TT-NHNN thì trong quá trình sử dụng, các thành viên, đơn vị thành viên chịu trách nhiệm pháp lý về tính hợp pháp của chứng từ dùng để lập lệnh thanh toán tại đơn vị.

Thành viên, đơn vị thành viên kiểm tra tính hợp lệ của lệnh thanh toán, thông tin kiểm tra bao gồm:

(1) Loại và khuôn dạng của các dữ liệu.

(2) Tính hợp lệ (có thẩm quyền) của người lập lệnh, người kiểm soát lệnh, người duyệt lệnh.

(3) Ngày, tháng, năm.

(4) Tính duy nhất.

(5) Các yếu tố bắt buộc đối với lệnh thanh toán.

(6) Mã xác nhận tin điện.

(7) Mã đơn vị tham gia, mã thiết bị sử dụng đầu cuối và mã người duyệt lệnh.

Thành viên tham gia dịch vụ trên Hệ thống TTLNH Quốc gia bị tạm ngừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán 05 ngày trong trường hợp nào? (Hình từ Internet)

Thành viên tham gia dịch vụ trên Hệ thống TTLNH Quốc gia bị tạm ngừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán 05 ngày trong trường hợp nào?

Căn cứ theo quy định tại khoản 3 Điều 37 Thông tư 08/2024/TT-NHNN như sau:

Ngừng, tạm ngừng sử dụng dịch vụ gửi lệnh thanh toán trên Hệ thống TTLNH Quốc gia

1. Khi có nhu cầu ngừng sử dụng một hoặc một số dịch vụ gửi lệnh thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước gửi văn bản đăng ký ngừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán theo Mẫu số TTLNH-27 tại Phụ lục kèm theo Thông tư này qua mạng máy tính hoặc qua dịch vụ bưu chính hoặc nộp trực tiếp đến Ngân hàng Nhà nước (Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH Quốc gia); Thành viên chủ trì BTĐT gửi văn bản đề nghị ngừng sử dụng dịch vụ quyết toán ròng theo Mẫu số TTLNH-36 tại Phụ lục kèm theo Thông tư này qua mạng máy tính hoặc qua dịch vụ bưu chính hoặc nộp trực tiếp đến Ngân hàng Nhà nước (Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH Quốc gia).

2. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét quyết định tạm ngừng một số dịch vụ thanh toán trên Hệ thống TTLNH Quốc gia của thành viên, đơn vị thành viên trong trường hợp thành viên không đảm bảo, duy trì các yêu cầu về nguồn lực và kỹ thuật quy định tại điểm d, đ khoản 1 Điều 36 Thông tư này; đơn vị thành viên không đảm bảo, duy trì các yêu cầu về nguồn lực và kỹ thuật quy định tại điểm a, b khoản 3 Điều 36 Thông tư này cho đến khi thành viên đảm bảo các yêu cầu định tại điểm d, đ khoản 1 Điều 36 Thông tư này và đơn vị thành viên đảm bảo các yêu cầu về quy định tại điểm a, b khoản 3 Điều 36 Thông tư này.

3. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định tạm ngừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán trên Hệ thống TTLNH Quốc gia của thành viên, đơn vị thành viên trong trường hợp thành viên, đơn vị thành viên để xảy ra sự cố kỹ thuật làm gián đoạn Hệ thống TTLNH Quốc gia tại đơn vị, cụ thể:

a) Gián đoạn quá 04 lần trong 01 tháng: tạm ngừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán trong vòng 05 ngày làm việc kể từ ngày vi phạm;

b) Gián đoạn quá 11 lần trong 01 quý: tạm ngừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán trong vòng 10 ngày làm việc kể từ ngày vi phạm;

c) Gián đoạn quá 19 lần trong 01 năm: tạm ngừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán trong vòng 01 tháng kể từ ngày vi phạm.

...

Như vậy, trường hợp thành viên tham gia dịch vụ trên Hệ thống TTLNH Quốc gia để xảy ra sự cố kỹ thuật làm gián đoạn Hệ thống TTLNH Quốc gia tại đơn vị quá 04 lần trong 01 tháng thì thành viên sẽ bị tạm ngừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán trong vòng 05 ngày làm việc kể từ ngày vi phạm.

Thành viên tham gia dịch vụ trên Hệ thống TTLNH Quốc gia bị chấm dứt tư cách thành viên khi tài khoản thanh toán bị đóng đúng không?

Căn cứ theo quy định tại điểm c khoản 1 Điều 38 Thông tư 08/2024/TT-NHNN như sau:

Chấm dứt tư cách thành viên, đơn vị thành viên Hệ thống TTLNH Quốc gia

1. Thành viên, đơn vị thành viên chấm dứt tư cách thành viên, đơn vị thành viên khi:

a) Thành viên hoàn thành nghĩa vụ trả nợ đối với các khoản nợ thanh toán (nếu có) phát sinh trong việc tham gia Hệ thống TTLNH Quốc gia, các khoản phí thường niên và phí thanh toán (nếu có) và có văn bản rút khỏi hệ thống theo Mẫu số TTLNH-02 tại Phụ lục kèm theo Thông tư này gửi qua mạng máy tính hoặc qua dịch vụ bưu chính hoặc nộp trực tiếp đến Ngân hàng Nhà nước (Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH Quốc gia);

b) Thành viên bị tự động chấm dứt tư cách thành viên khi thành viên bị giải thể, phá sản, bị sáp nhập, bị hợp nhất;

c) Khi tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam tại Sở Giao dịch của thành viên bị đóng.

2. Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH Quốc gia sau khi nhận được văn bản đề nghị rút khỏi Hệ thống TTLNH Quốc gia, thực hiện tạm dừng dịch vụ gửi lệnh thanh toán của thành viên, đơn vị thành viên theo đề nghị, đồng thời có văn bản gửi Sở Giao dịch hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi thành viên, đơn vị thành viên mở tài khoản thanh toán để phối hợp thực hiện việc xác nhận đã hoàn thành nghĩa vụ trả nợ đối với các khoản nợ thanh toán (nếu có) phát sinh trong việc tham gia Hệ thống TTLNH Quốc gia, các khoản phí thường niên và phí thanh toán (nếu có).

3. Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH Quốc gia đăng tải trên cổng thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước khi có sự chấm dứt tư cách thành viên, đơn vị thành viên Hệ thống TTLNH Quốc gia.

Theo đó, khi tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam tại Sở Giao dịch của thành viên tham gia dịch vụ trên Hệ thống TTLNH Quốc gia bị đóng thì thành viên đó bị chấm dứt tư cách thành viên.