Mục tiêu của kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng là gì?
Căn cứ khoản 1, khoản 2 Điều 8 Thông tư 44/2011/TT-NHNN, được sửa đổi bởi điểm b khoản 3 Điều 73 Thông tư 13/2018/TT-NHNN quy định về mục tiêu của kiểm toán nội bộ như sau:
Mục tiêu và chức năng cơ bản của kiểm toán nội bộ
1. Hoạt động vì sự an toàn, hiệu quả của tổ chức tín dụng.
2
phí bảo trì nhà ở theo quy định của pháp luật về nhà ở;
Cá nhân vay vốn hỗ trợ để thuê nhà ở thương mại có diện tích nhỏ hơn 70m2, giá bán dưới 15 triệu đồng/m2 cần đáp ứng những gì?
Cá nhân vay vốn hỗ trợ để thuê nhà ở thương mại có diện tích nhỏ hơn 70m2, giá bán dưới 15 triệu đồng/m2 cần đáp ứng những gì?
Theo Điều 3 Thông tư 11/2013/TT-NHNN
Trình độ cao đẳng có được bổ nhiệm thành viên của Hội đồng quản lý đơn vị sự nghiệp công lập thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam không?
Thành viên của Hội đồng quản lý đơn vị sự nghiệp công lập thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có nhiệm kỳ trong bao lâu? (Hình từ Internet)
Theo Điều 9 Thông tư 39/2018/TT-NHNN quy định như sau:
Tiêu chuẩn của
Trường hợp nào nhà đầu tư phải đăng ký giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài?
Tài khoản vốn đầu tư bằng ngoại tệ được phép thực hiện các giao dịch nào? (Hình từ Internet)
Theo khoản 4 Điều 3 Thông tư 12/2016/TT-NHNN quy định đăng ký giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài là việc nhà đầu tư
Hồ sơ và tài liệu của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam được quy định ra sao?
Thời gian bảo quản hồ sơ và tài liệu của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam được xác định như nào? (Hình từ Internet)
Theo khoản 6 Điều 3 Thông tư 22/2021/TT-NHNN quy định các hồ sơ và tài liệu hình thành trong hoạt động của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là các hồ sơ, tài liệu
Nhà đầu tư được phép mở bao nhiêu tài khoản ngoại tệ ra nước ngoài trước đầu tư trong hoạt động dầu khí?
Nhà đầu tư được phép mở bao nhiêu tài khoản ngoại tệ ra nước ngoài trước đầu tư trong hoạt động dầu khí? (Hình từ Internet)
Theo khoản 1, khoản 2 Điều 7 Thông tư 31/2018/TT-NHNN quy định như sau:
Nguyên tắc mở và sử dụng tài khoản ngoại
Đối tượng nào được mở và sử dụng tài khoản vốn đầu tư trực tiếp vào Việt Nam?
Nhà đầu tư nước ngoài có được trực tiếp góp vốn đầu tư vào Việt Nam bằng tiền mặt hay không? (Hình từ Interenet)
Theo khoản 1 Điều 5 Thông tư 06/2019/TT-NHNN quy định như sau:-
Mở và sử dụng tài khoản vốn đầu tư trực tiếp
1. Đối tượng mở và sử dụng tài khoản vốn
Công ty TNHH một thành viên có được mở tài khoản tại ngân hàng không?
Căn cứ tại Điều 11 Thông tư 23/2014/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN có quy định như sau:
Đối tượng mở tài khoản thanh toán
1. Cá nhân mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm:
a) Người từ đủ 18 tuổi trở
Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam
(Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development - Agribank)
Số 02 Láng Hạ, Thành Công, quận Ba Đình, Hà Nội
Quyết định 280/QĐ-NH5 ngày 15/01/1996;
Giấy phép số 24/GP-NHNN ngày 26/5/2021.
100% vốn điều lệ
2
Ngân hàng TNHH MTV Dầu khí toàn cầu (GP Bank)
(Global Petro Sole Member
Mức lãi suất hỗ trợ khách hàng chịu ảnh hưởng bởi dịch Covid-19 được quy định ra sao?
Căn cứ vào Điều 5 Thông tư 01/2020/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 14/2021/TT-NHNN về mức lãi suất hỗ trợ khách hàng chịu ảnh hưởng bởi dịch Covid-19 quy định:
“Điều 5. Miễn, giảm lãi, phí
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
Ngân hàng Nhà nước công bố điều chỉnh mức lãi suất cho vay hỗ trợ nhà ở xã hội năm 2023 lên 5%?
Vừa qua, Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành quyết định về mức lãi suất của các ngân hàng thương mại áp dụng trong năm 2023 đối với dư nợ của các khoản vay hỗ trợ nhà ở.
Theo đó, tại Điều 1 Quyết định 2081/QĐ-NHNN năm 2022 ghi nhận mức lãi suất của các
Hồ sơ đề nghị thời hạn cụ thể của trái phiếu đặc biệt trên 5 năm gồm những tài liệu nào?
Hồ sơ đề nghị thời hạn cụ thể của trái phiếu đặc biệt trên 5 năm gồm những tài liệu được quy định tại khoản 2 Điều 17a Mục 3 Thông tư 19/2013/TT-NHNN, được bổ sung bởi khoản 12 Điều 1 Thông tư 14/2015/TT-NHNN như sau:
Hồ sơ, trình tự, thủ tục đề nghị thời
Hồ sơ đề nghị gia hạn thời hạn của trái phiếu đặc biệt gồm những tài liệu nào?
Hồ sơ đề nghị gia hạn thời hạn của trái phiếu đặc biệt gồm những tài liệu được quy định tại khoản 2 Điều 17b Mục 3 Thông tư 19/2013/TT-NHNN, được bổ sung bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 08/2016/TT-NHNN như sau:
Hồ sơ, trình tự, thủ tục đề nghị gia hạn thời hạn của trái
1 Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định về việc thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán giữa ngân hàng và khách hàng phải bao gồm tối thiểu các nội dung sau đây:
- Số văn bản (nếu có), thời điểm (ngày, tháng, năm) lập thỏa thuận;
- Tên ngân hàng;
- Thông tin về khách hàng mở tài khoản thanh toán theo quy định tại Điều 14 Thông tư 17
Chỉ có tổ chức phát hành thẻ là ngân hàng thương mại mới được thu phí dịch vụ thẻ đối với chủ thẻ đúng không?
Căn cứ Điều 5 Thông tư 18/2024/TT-NHNN có quy định về phí dịch vụ thẻ như sau:
Phí dịch vụ thẻ
1. Chỉ TCPHT được thu phí đối với chủ thẻ theo Biểu phí dịch vụ thẻ do TCPHT đã công bố, đảm bảo:
a) Biểu phí dịch vụ thẻ phải nêu rõ các
Doanh nghiệp tư nhân có được mở tài khoản thanh toán tại chi nhánh ngân hàng nước ngoài không?
Căn cứ theo quy định tại Điều 11 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN có quy định như sau:
Đối tượng mở tài khoản thanh toán
1. Cá nhân mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước
thanh toán của cá nhân bằng phương thức điện tử gồm những bước nào?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 14a Thông tư 23/2014/TT-NHNN được bổ sung bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 16/2020/TT-NHNN về mở tài khoản thanh toán của cá nhân bằng phương thức điện tử:
Theo đó, Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện mở tài khoản thanh toán bằng phương thức
diện theo pháp luật của tổ chức, chủ sở hữu hưởng lợi.
...
Bên cạnh đó, tại khoản 2 Điêu 12 Thông tư 23/2014/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 16/2020/TT-NHNN) có quy định như sau:
Hồ sơ mở tài khoản thanh toán
...
2. Đối với tài khoản thanh toán của tổ chức, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được quy định và hướng dẫn
Nhà nước quy định cơ chế điều hành lãi suất áp dụng trong quan hệ giữa các tổ chức tín dụng với nhau và với khách hàng, các quan hệ tín dụng khác.
Đồng thời, căn cứ khoản 3 Điều 1 Thông tư 07/2014/TT-NHNN quy định:
Điều 1
...
3. Tiền gửi bao gồm các hình thức tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi, kỳ
Thực hiện phân loại nợ như thế nào đối với đối với khoản nợ phát sinh từ nghiệp vụ thư tín dụng?
Căn cứ theo khoản 13 Điều 9 Thông tư 31/2024/TT-NHNN thì đối với khoản nợ phát sinh từ nghiệp vụ thư tín dụng, ngân hàng thực hiện phân loại nợ như sau:
(1) Đối với nghiệp vụ phát hành thư tín dụng:
- Trường hợp phát hành thư tín dụng trả ngay hoặc
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Mục tiêu của kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng là gì? Việc kiểm toán nội bộ được thực hiện dựa trên những nguyên tắc cơ bản nào?
11:56 | 18/11/2022
