Hệ thống kiểm soát nội bộ trong ngân hàng thương mại là gì?
Hệ thống kiểm soát nội bộ trong ngân hàng thương mại
Theo quy định tại khoản 3 Điều 1 Thông tư 13/2018/TT-NHNN, hệ thống kiểm soát nội bộ là tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ, cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xây
Viêm tủy răng được hiểu như thế nào? Nguyên nhân gây viêm tủy răng là từ đâu?
Căn cứ theo tiểu mục II Mục 11 Tài liệu chuyên môn Hướng dẫn chẩn đoán và điều trị một số bệnh về Răng Hàm Mặt Ban hành kèm theo Quyết định 3108/QĐ-BYT năm 2015 quy định viêm tủy răng như sau:
VIÊM TỦY RĂNG
I. ĐỊNH NGHĨA
Viêm tủy là tình trạng tổn thương nhiễm trùng
ngay sau khi nhận được vốn đầu tư hoặc chuyển tiền ra nước ngoài không phù hợp với hoạt động kinh doanh; nhà đầu tư nước ngoài chuyển tiền ra nước ngoài ngay sau khi nhận được tiền từ nước ngoài chuyển vào tài khoản mở tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam.
- Khách hàng thường xuyên đổi tiền có mệnh giá nhỏ sang
vụ;
- Phòng Ứng cứu sự cố;
- Phòng Kiểm định;
- Phòng Nghiên cứu và Phát triển.
b) Các đơn vị trực thuộc:
- Chi nhánh tại thành phố Hồ Chí Minh.
- Chi nhánh tại thành phố Đà Nẵng.
Các Chi nhánh của Trung tâm có con dấu và tài khoản riêng để giao dịch theo quy định của pháp luật. Chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của các chi
điện tử mở tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không thấp hơn tổng số dư tất cả các ví điện tử đã phát hành cho khách hàng; chỉ cho phép sử dụng dịch vụ đối với các ví điện tử có liên kết với tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ của chính khách hàng.
Theo quy định nêu trên thì ví điện tử, thẻ trả trước là phương tiện lưu trữ tiền điện tử.
Đối
phạm pháp luật của đối tượng giám sát ngân hàng, thực hiện xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật (nếu có); trình Thống đốc Ngân hàng nhà nước hoặc Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh theo thẩm quyền:
+ Áp dụng các biện pháp xử lý quy định tại Điều 25 Nghị định 26/2014/NĐ-CP (đã sửa đổi, bổ sung) quy định về tổ chức và hoạt động của
đầy đủ, đúng hạn cho Ngân hàng Nhà nước khi thực hiện nghiệp vụ chiết khấu.
4. Thực hiện các thủ tục về chuyển giao quyền sở hữu, giao nộp giấy tờ có giá giữa tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài với Ngân hàng Nhà nước khi thực hiện nghiệp vụ chiết khấu với Ngân hàng Nhà nước.
5. Thực hiện nghiêm chỉnh các yêu cầu trong thông báo của
Tôi có mua 1 căn nhà 700 triệu đồng, khi tôi mua thì chúng tôi viết giấy tay để mua bán nhà nhưng hợp đồng mua bán nhà đó không có công chứng, chứng thực. Tôi chỉ mới giao cho họ 100 triệu, khi nào làm giấy tờ xong tôi sẽ giao đủ phần còn lại. Bên bán hẹn là đến cuối năm sẽ nhanh chóng hoàn thành thủ tục và chuyển sang tên cho tôi. Tuy nhiên, ngôi
thu nhập phát sinh tại Việt Nam nộp thuế thu nhập doanh nghiệp theo hướng dẫn riêng của Bộ Tài chính. Các tổ chức này nếu có hoạt động chuyển nhượng vốn thì thực hiện nộp thuế thu nhập doanh nghiệp theo hướng dẫn tại Điều 14 Chương IV Thông tư này.
Không kê khai số tiền thuế thu nhập doanh nghiệp được giảm mà tự trừ vào lúc nộp thuế thì có bị phạt
Tôi muốn hỏi mức xử phạt hành chính đối với hành vi vượt xe tại đường giao nhau là bao nhiêu? Nơi đường giao nhau là gì? Câu hỏi của bạn Linh ở Quảng Trị.
Cho tôi hỏi: Trường hợp văn phòng công chứng cho công chứng viên không đủ điều kiện hành nghề tại tổ chức mình bị phạt bao nhiêu tiền? Câu hỏi của anh Văn Thanh đến từ Thái Nguyên.
Vi sinh vật tạo thành khuẩn lạc có thể tồn tại và phát triển được xuất hiện trong không khí nén theo Tiêu chuẩn 11256 như thế nào? Quy trình lấy mẫu vi sinh vật có thể tồn tại và phát triển được trong không khí nén theo định lượng? Thắc mắc đến từ bạn L.K ở Long Thành.
Tôi muốn mua pháo khói và pháo hoa để sử dụng vào hôm sinh nhật tôi sắp tới. Theo như tôi được biết thì nhà nước cấm mua bán pháo nổ. Vậy nếu bắn pháo hoa thì vẫn được phép phải không? Sử dụng pháo khói có bị phạt không?
các loại pháo, thuốc pháo trái phép;
…
4. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:
…
e) Vận chuyển, tàng trữ trái phép pháo, thuốc pháo hoặc nguyên liệu, phụ kiện để sản xuất pháo;
…
i) Hướng dẫn, huấn luyện, tổ chức huấn luyện trái phép cách thức chế tạo, sản xuất, sửa chữa hoặc sử dụng vũ khí
Doanh nghiệp có trụ sở tại Hà Nội, chi nhánh tại TP.HCM. Vậy khi thực hiện báo cáo giải trình nhu cầu sử dụng lao động thì ai sẽ là người thực hiện báo cáo giải trình cho người lao động nước ngoài làm việc tại TP.HCM. Câu hỏi của anh B.N.A đến từ TP.HCM.
Tôi có đăng ký thành lập trại cá giống, nhưng bị từ chối cấp Giấy chứng nhận cơ sở đủ điều kiện sản xuất, ương dưỡng giống thủy sản do không đủ điều kiện. Tôi đang trong quá trình hoàn thiện hồ sơ nhưng muốn đẩy nhanh tiến độ nên tôi định đưa trang trại vào hoạt động trước rồi mới xin cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện sau có được không?
/2024/TT-NHNN:
Theo đó, Thông tư 31/2024/TT-NHNN quy định về việc phân loại đối với các tài sản có (sau đây gọi là nợ) trong hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát sinh từ các hoạt động sau:
(1) Cho vay;
(2) Cho thuê tài chính;
(3) Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng và giấy
Cho tôi hỏi những việc phải làm của công chức y tế đối với người đến khám bệnh được quy định thế nào? Tôi thắc mắc công chức y tế có hỗ trợ người bệnh nhanh chóng hoàn thiện các thủ tục nhập viện khi có chỉ định không? Mong được giải đáp. Đây là câu hỏi của Hoài Anh đến từ Phú Quốc.
tư chứng khoán, tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư chứng khoán, quản lý quỹ đầu tư chứng khoán;
d) Chứng chỉ hành nghề chứng khoán chỉ có giá trị sử dụng khi người được cấp chứng chỉ làm việc tại một công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, chi nhánh công ty chứng khoán, công ty quản lý
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại, bộ phận tuân thủ có thể tham gia Hội đồng rủi ro trong vai trò là thành viên được không?
15:21 | 05/04/2022
.png)
