Quỹ tín dụng nhân dân phải có quy định nội bộ về quản lý hoạt động cho vay, quản lý tiền vay tối thiểu đúng không?
Theo khoản 1 Điều 4 Thông tư 32/2015/TT-NHNN quy định như sau:
Quy định nội bộ
1. Quỹ tín dụng nhân dân phải có quy định nội bộ về quản lý tỷ lệ an toàn vốn, quản lý thanh khoản (tỷ lệ khả năng chi trả, tỷ lệ tối đa của nguồn vốn
)
(4) Văn bản hoặc quyết định bổ nhiệm và thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán, người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước (được sửa đổi bởi khoản 5 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN)
Bên cạnh đó, các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán quy
Danh sách ngân hàng cho vay trả ngân hàng khác từ 01/9/2023?
Đến thời điểm hiện tại đã có 04 ngân hàng chính thức cho vay để trả ngân hàng khác:
1. Ngân hàng BIDV (Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam)
Cụ thể, Thực hiện theo Thông tư 06/2023/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước có hiệu lực từ 01/9/2023, BIDV chính thức triển khai chính sách
sở chính hoặc chi nhánh.
Như vậy, hoạt động của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như trên.
Bán tiền của nước có chung biên giới cho cá nhân nước ngoài khi xuất cảnh có giá trị tương đương từ 20 triệu trở xuống như thế nào?
Căn cứ Điều 4 Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định như sau:
Bán tiền của nước có chung biên giới cho
Tổ chức kiểm toán độc lập thực hiện kiểm toán chi nhánh ngân hàng nước ngoài có ít nhất bao nhiêu kiểm toán viên? Kiểm toán viên tham gia kiểm toán cần đáp ứng những điều kiện gì?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 11 Thông tư 39/2011/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 24/2021/TT-NHNN quy định như sau:
Điều kiện đối với tổ chức kiểm toán
Hoạt động đầu tư gián tiếp của nhà đầu tư nước ngoài tại Việt Nam có được thực hiện bằng đồng ngoại tệ hay không?
Hoạt động đầu tư gián tiếp của nhà đầu tư nước ngoài tại Việt Nam có được thực hiện bằng đồng ngoại tệ hay không? (Hình từ Internet)
Căn cứ vào khoản 1 Điều 4 Thông tư 05/2014/TT-NHNN về nguyên tắc chung
Nguyên tắc chung
1. Mọi
4 Điều 1 Thông tư 24/2016/TT-NHNN) thì khi thực hiện cấp tín dụng hợp vốn cần tuân thủ một số nguyên tắc như sau:
- Việc cấp tín dụng hợp vốn được thực hiện trên cơ sở tham gia tự nguyện của các thành viên; theo nguyên tắc cùng thẩm định, cùng quyết định cấp tín dụng cho khách hàng và cùng tự chịu trách nhiệm về kết quả hoạt động cấp tín dụng của
không đủ để chi trả cho người tham gia bán hàng đa cấp thì ngân hàng nhận ký quỹ phải có văn bản thông báo cho Bộ Công thương (Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng) biết và xử lý theo văn bản phản hồi của Bộ Công thương.
Ngân hàng thực hiện quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp như thế nào?
Theo Điều 4 Thông tư 29/2018/TT-NHNN thì
công ty con hoạt động trong lĩnh vực quản lý nợ khi đáp ứng điều kiện gì?
Tại khoản 3 Điều 4 Thông tư 51/2018/TT-NHNN quy định về điều kiện để công ty tài chính được thực hiện mua lại công ty con hoạt động trong lĩnh vực quản lý nợ như sau:
- Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng có nội dung hoạt động góp vốn, mua cổ phần;
- Đảm bảo
Hệ thống tài khoản kế toán các Quỹ tín dụng Nhân dân được bố trí thành bao nhiêu loại tài khoản?
Theo tiểu mục 3 Mục I Công văn 1687/NHNN-TCKT năm 2015 ban hành hệ thống tài khoản kế toán dành cho quỹ tín dụng Nhân dân có nêu như sau:
Hệ thống tài khoản kế toán các Quỹ tín dụng Nhân dân gồm các tài khoản trong bảng cân đối kế toán và các tài
lưu ký tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam? Việc sử dụng các loại giấy tờ có giá được quy định như thế nào? (Hình từ Internet)
Thêm 03 loại giấy tờ có giá được lưu ký tại Ngân hàng Nhà nước?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 4 Thông tư 16/2022/TT-NHNN thì các loại giấy tờ có giá được lưu ký tại Ngân hàng Nhà nước gồm:
Điều kiện, mệnh giá và mã giấy tờ có
trang bị lần đầu hệ thống ATM thì tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán gửi đề án khi nào?
Khi trang bị lần đầu hệ thống ATM thì tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán gửi đề án theo quy định tại khoản 4 Điều 3 Thông tư 36/2012/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 1 Điều 1 Thông tư 20/2016/TT-NHNN như sau:
Trang bị lần đầu hệ thống ATM
Khi trang bị lần đầu hệ
vụ đáo hạn ngân hàng không chỉ gia hạn khoản vay mà còn giúp người vay không bị liệt kê vào nợ xấu (*) của ngân hàng.
(*) Căn cứ tại khoản 8 Điều 3 Thông tư 11/2021/TT-NHNN thì nợ xấu (NPL) là nợ xấu nội bảng, gồm nợ thuộc các nhóm 3, 4 và 5.
Nợ xấu được hiểu là các khoản nợ khó đòi khi người vay không thể trả nợ khi đến hạng phải thanh toán như
mặt tại nước ngoài, thanh toán quốc tế trừ trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 10a Thông tư 19/2016/TT-NHNN.
Khi mất thẻ ngân hàng cần phải thông báo ngay cho ai?
Căn cứ tại Điều 19 Thông tư 19/2016/TT-NHNN, quy định về xử lý trong trường hợp lộ thông tin thẻ ngân hàng như sau:
Xử lý trong trường hợp mất thẻ hoặc lộ thông tin thẻ
1. Khi mất thẻ
Mẫu quyết định về việc gia hạn thời hạn kiểm tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng mới nhất 2024 ra sao?
Mẫu quyết định về việc gia hạn thời hạn kiểm tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng mới nhất 2024 là mẫu 04 ban hành kèm theo Thông tư 17/2023/TT-NHNN.
Tải về mẫu quyết định về việc gia
Đề xuất sửa quy định nhập khẩu hàng hóa phục vụ hoạt động in đúc tiền cụ thể như thế nào?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 1 Dự thảo 2 Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 38/2018/TT-NHNN quy định như sau:
Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 38/2018/TT-NHNN
1. Sửa đổi, bổ sung khoản 1 Điều 4 như sau:
“1. Căn cứ văn bản chỉ
Từ 15/8/2024, để sử dụng dịch vụ quyết toán ròng, thành viên chủ trì bù trừ điện tử cần đáp ứng những yêu cầu gì?
Căn cứ khoản 4 Điều 36 Thông tư 08/2024/TT-NHNN quy định về đối với Thành viên chủ trì bù trừ điện tử, để sử dụng dịch vụ quyết toán ròng, Thành viên chủ trì bù trừ điện tử đáp ứng các yêu cầu sau:
(1) Thành viên tham gia quyết toán
Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về những trường hợp thu hồi thẻ như sau:
Thu hồi thẻ
Thẻ bị thu hồi trong các trường hợp sau:
1. Thẻ giả.
2. Thẻ sử dụng trái phép.
3. Phục vụ công tác điều tra, xử lý tội phạm theo quy định của pháp luật.
4. Các trường hợp thu hồi thẻ khác được thỏa thuận tại hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ.
Như vậy, thẻ bị
Ngân hàng thương mại có quyết định xác nhận thư tín dụng đối với khách hàng là người không cư trú không?
Định nghĩa xác nhận thư tín dụng được quy định tại khoản 5 Điều 3 Thông tư 21/2024/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
5. Xác nhận thư tín dụng là việc ngân hàng xác nhận theo
trong một thời hạn nhất định, điều kiện trả lãi và các điều kiện khác.
Tại khoản 1 Điều 2 Thông tư 01/2021/TT-NHNN thì chứng chỉ tiền gửi là một loại giấy tờ có giá.
Theo Điều 105 Bộ luật Dân sự 2015 thì xác định đây là một loại tài sản.
Tuy nhiên tại khoản 1 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 thì chứng khoán là tài sản, bao gồm các loại sau đây:
+ Cổ
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Khi sửa đổi quy định nội bộ về quản lý hoạt động cho vay, quản lý tiền vay tối thiểu, Quỹ tín dụng nhân dân phải gửi quy định đến cơ quan nào?
15:17 | 18/07/2023
