Chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong trường hợp nào? Thủ tục chấp thuận chuyển đổi loại hình?

Nội dung chính

• Chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong trường hợp nào?
• Thủ tục chấp thuận chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng được quy định thế nào?
• Nội dung của phương án chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng như thế nào?

Chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong trường hợp nào?

Căn cứ theo khoản 4 Điều 4 Thông tư 62/2024/TT-NHNN có quy định như sau:

Các trường hợp tổ chức lại tổ chức tín dụng

1. Các trường hợp sáp nhập tổ chức tín dụng:

a) Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng sáp nhập vào một ngân hàng thương mại;

b) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng sáp nhập vào một tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

2. Các trường hợp hợp nhất tổ chức tín dụng:

a) Ngân hàng thương mại hợp nhất ngân hàng thương mại thành một ngân hàng thương mại;

b) Ngân hàng thương mại hợp nhất tổ chức tín dụng phi ngân hàng thành một ngân hàng thương mại;

c) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng hợp nhất tổ chức tín dụng phi ngân hàng thành một tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

3. Các trường hợp chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng:

a) Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi từ công ty trách nhiệm hữu hạn thành công ty cổ phần và ngược lại;

b) Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi từ công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên thành công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên và ngược lại.

4. Các trường hợp chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng:

a) Công ty tài chính tổng hợp chuyển đổi thành công ty tài chính chuyên ngành;

b) Công ty tài chính chuyên ngành chuyển đổi thành công ty tài chính tổng hợp.

Như vây, những trường hợp sẽ được chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng:

- Công ty tài chính tổng hợp chuyển đổi thành công ty tài chính chuyên ngành;

- Công ty tài chính chuyên ngành chuyển đổi thành công ty tài chính tổng hợp.

Chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong trường hợp nào? Thủ tục chấp thuận chuyển đổi loại hình? (Hình từ Internet)

Thủ tục chấp thuận chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng được quy định thế nào?

Căn cứ theo Điều 24 Thông tư 62/2024/TT-NHNN có quy định như sau:

Theo đó, thủ tục chấp thuận chuyển đổi loại hình chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng được pháp luật quy định, cụ thể:

- Tổ chức tín dụng phi ngân hàng lập 01 bộ hồ sơ đề nghị chấp thuận chuyển đổi loại hình theo quy định tại Điều 22 Thông tư 62/2024/TT-NHNN và gửi Ngân hàng Nhà nước.

Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng phi ngân hàng bổ sung, hoàn thiện hồ sơ.

- Tổ chức tín dụng phi ngân hàng bổ sung, hoàn thiện hồ sơ trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu bổ sung, hoàn thiện hồ sơ.

- Trong thời hạn 40 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo mẫu quy định tại Phụ lục 07 ban hành kèm theo Thông tư 62/2024/TT-NHNN; sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chấp thuận các nội dung khác (nếu có). Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước có văn bản nêu rõ lý do.

- Trong thời hạn 45 ngày kể từ ngày văn bản chấp thuận chuyển đổi loại hình có hiệu lực, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình công bố thông tin theo quy định tại khoản 2 Điều 7 Thông tư 62/2024/TT-NHNN và có văn bản báo cáo việc hoàn tất chuyển đổi loại hình gửi Ngân hàng Nhà nước.

Nội dung của phương án chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng như thế nào?

Căn cứ theo khoản 2 Điều 23 Thông tư 62/2024/TT-NHNN có quy định như sau:

Theo đó, nội dung của phương án chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng được quy định bao gồm:

(1) Tên, địa chỉ và trang thông tin điện tử (nếu có) của tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

(2) Tên, địa chỉ và số điện thoại liên lạc của chủ sở hữu, Chủ tịch và thành viên Hội đồng thành viên, Chủ tịch và thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng ban và thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

(3) Lý do chuyển đổi loại hình;

(4) Tóm tắt tình hình tài chính và kết quả hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng được chuyển đổi loại hình trong 03 năm liền kề trước năm đề nghị chuyển đổi loại hình;

(5) Giá trị thực của vốn điều lệ trước và sau khi chuyển đổi loại hình của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; nợ xấu, các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động và việc tuân thủ các giới hạn, tỷ lệ này của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trước khi chuyển đổi loại hình;

(6) Quyền lợi, nghĩa vụ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng và các tổ chức, cá nhân có liên quan (nếu có);

(7) Dự kiến về sơ đồ tổ chức, mạng lưới hoạt động và các vấn đề khác liên quan đến tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình;

(8) Phương án kinh doanh dự kiến trong 03 năm đầu của tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình, trong đó tối thiểu phải bao gồm các nội dung:

- Phân tích thị trường, chiến lược, mục tiêu và kế hoạch kinh doanh;

- Các báo cáo tài chính dự kiến của từng năm (báo cáo tình hình tài chính;

- Báo cáo kết quả hoạt động;

- Báo cáo lưu chuyển tiền tệ;

- Các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động;

- Các chỉ tiêu về hiệu quả hoạt động và thuyết minh khả năng thực hiện các chỉ tiêu tài chính trong từng năm);

- Việc đáp ứng tỷ lệ dư nợ hoạt động cấp tín dụng chính trên tổng dư nợ cấp tín dụng theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (đối với công ty tài chính tổng hợp chuyển đổi loại hình thành công ty tài chính chuyên ngành).