Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm gì?

Nội dung chính

• Theo dõi hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có cần theo dõi thông tin phản ánh trên phương tiện thông tin đại chúng không?
• Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm gì?
• Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử cần phải cung cấp cho đơn vị giám sát tài liệu gì khi hợp tác với ngân hàng để cung ứng dịch vụ ví điện tử?

Theo dõi hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có cần theo dõi thông tin phản ánh trên phương tiện thông tin đại chúng không?

Căn cứ điểm e khoản 1 Điều 11 Thông tư 41/2024/TT-NHNN quy định về theo dõi hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán như sau:

Theo dõi hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

Đơn vị giám sát theo dõi hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thông qua việc:

1. Thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ các nguồn:

...

c) Các báo cáo, thông tin cung cấp của ngân hàng hợp tác theo quy định tại Điều 18 Thông tư này;

d) Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được thông qua hoạt động thanh tra, kiểm tra theo quy định pháp luật;

đ) Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được thông qua hệ thống thông tin giám sát trực tuyến do Ngân hàng Nhà nước xây dựng (sau đây gọi là hệ thống thông tin giám sát trực tuyến) được quy định tại khoản 3 Điều 20 Thông tư này;

e) Thông tin phản ánh của khách hàng sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán; thông tin phản ánh trên các phương tiện thông tin đại chúng;

g) Thông tin liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán do cơ quan có thẩm quyền cung cấp, phản ánh;

…

Theo đó, việc theo dõi hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cần phải thực hiện theo dõi thông qua các thông tin phản ánh trên các phương tiện thông tin đại chúng nhằm thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm gì? (Hình từ Internet)

Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm gì?

Căn cứ theo khoản 4 Điều 35 Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định về giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán như sau:

Giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

1. Ngân hàng Nhà nước ban hành quy định về giám sát và thực hiện giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán của tổ chức được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép.

2. Ngân hàng Nhà nước giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán bằng các biện pháp giám sát từ xa, kiểm tra tại chỗ và các biện pháp khác khi cần thiết theo nguyên tắc không làm cản trở hoạt động bình thường của các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

3. Ngân hàng Nhà nước có quyền yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cung cấp thông tin liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

4. Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có trách nhiệm cung cấp thông tin liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước và có trách nhiệm chấp hành các quy định, thực hiện các yêu cầu giám sát của Ngân hàng Nhà nước.

5. Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải xây dựng và cung cấp công cụ giám sát trực tuyến để Ngân hàng Nhà nước giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trước khi chính thức cung ứng dịch vụ ra thị trường cho khách hàng.

…

Theo đó, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước phải có trách nhiệm chấp hành các quy định và thực hiện các yêu cầu giám sát của Ngân hàng Nhà nước trong hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử cần phải cung cấp cho đơn vị giám sát tài liệu gì khi hợp tác với ngân hàng để cung ứng dịch vụ ví điện tử?

Căn cứ khoản 3 Điều 17 Thông tư 41/2024/TT-NHNN quy định về báo cáo của tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán như sau:

Báo cáo, cung cấp thông tin của tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

...

2. Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có trách nhiệm cung cấp thông tin cho Đơn vị giám sát ngay khi phát hiện sự cố gây gián đoạn quá 30 phút hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán bao gồm thông tin về thời điểm phát hiện sự cố, mô tả sơ bộ sự cố qua địa chỉ thư điện tử gshttt_vtt@sbv.gov.vn để nắm bắt và theo dõi tình hình xử lý sự cố. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày hoàn thành khắc phục sự cố, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có trách nhiệm gửi báo cáo sự cố theo Mẫu số 03 Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư này qua hệ thống thông tin báo cáo.

3. Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử cung cấp cho Đơn vị giám sát bản sao hợp đồng hoặc thỏa thuận với ngân hàng hợp tác về việc cung ứng dịch vụ ví điện tử và các hợp đồng hoặc thỏa thuận sửa đổi, bổ sung (nếu có) trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày hợp đồng hoặc thỏa thuận giữa tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử và ngân hàng hợp tác có hiệu lực.

…

Theo đó, khi tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử tiến hành hợp tác với ngân hàng để cung ứng dịch vụ ví điện tử thì cần phải cung cấp cho đơn vị giám sát những tài liệu sau đây:

+ Bản sao hợp đồng hoặc thỏa thuận với ngân hàng hợp tác về việc cung ứng dịch vụ ví điện tử;

+ Các hợp đồng hoặc thỏa thuận sửa đổi, bổ sung (nếu có).