tài khoản thanh toán được thực hiện khi có quyết định của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật hoặc các tranh chấp theo quy định tại khoản 2 Điều này đã được giải quyết.
...
Bên cạnh đó, theo điểm c khoản 4 Điều 17 Thông tư 23/2014/TT-NHNN quy định như sau:
Phong tỏa tài khoản thanh toán
...
4. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán
tư 01/2021/TT-NHNN như sau:
- Công ty tài chính chủ động tổ chức các đợt phát hành chứng chỉ tiền gửi theo quy định tại Thông tư này khi tuân thủ các tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định tại khoản 1 Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 (đã được sửa đổi, bổ sung) và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.
- Công ty tài chính thực hiện phát hành chứng
điều này dựa trên quy định tại Điều 337 Bộ luật Dân sự 2015.
Điều 18 Thông tư 07/2015/TT-NHNN quy định về mức phí bảo lãnh của ngân hàng như sau:
"1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thỏa thuận mức phí bảo lãnh đối với khách hàng. Trong trường hợp bảo lãnh đối ứng hoặc xác nhận bảo lãnh, mức phí bảo lãnh do các bên thỏa thuận trên cơ
mà tổ chức nước ngoài đề nghị mua cổ phần và trở thành nhà đầu tư chiến lược nước ngoài."
Hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận việc nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của tổ chức tín dụng Việt Nam được hướng dẫn bởi Điều 7 và Điều 12 Thông tư 38/2014/TT-NHNN.
Nhà đầu tư chiến lược nước ngoài có thể sở hữu 20% cổ phần trong tổ chức tín dụng được
phòng giao dịch của ngân hàng được hiểu như thế nào?
Căn cứ khoản 2, khoản 3 Điều 3 Thông tư 21/2013/TT-NHNN quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại như sau:
“Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, những từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại bao gồm chi nhánh, phòng giao dịch, văn
, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận và các hình thức tương tự khác của người cư trú, người không cư trú không được thực hiện bằng ngoại hối.
Tuy nhiên, tại khoản 12 Điều 4 Thông tư 32/2013/TT-NHNN quy định như sau:
"Điều 4. Các trường hợp được sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam
12. Người cư trú là doanh nghiệp chế xuất thực
mình trong quá trình thực hiện kiểm soát đặc biệt.
Ban kiểm soát đặc biệt trong tổ chức tín dụng được tổ chức theo mô hình nào?
Mô hình tổ chức của Ban kiểm soát đặc biệt trong tổ chức tín dụng được quy định tại khoản 1 Điều 14 Thông tư 11/2019/TT-NHNN như sau:
Thành phần, cơ cấu, cơ chế hoạt động của Ban kiểm soát đặc biệt
1. Thành phần, cơ cấu
Người từ đủ 15 tuổi có được vay vốn ngân hàng không?
Căn cứ Điều 7 Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định về điều kiện vay vốn như sau:
"Điều 7. Điều kiện vay vốn
Tổ chức tín dụng xem xét, quyết định cho vay khi khách hàng có đủ các điều kiện sau đây:
1. Khách hàng là pháp nhân có năng lực pháp luật dân sự theo quy định của pháp luật. Khách hàng
Phí bảo hiểm tiền gửi được tính dựa trên những cơ sở nào?
Phí bảo hiểm tiền gửi được tính dựa trên những cơ sở quy định tại khoản 1 Điều 7 Thông tư 24/2014/TT-NHNN như sau:
Tính phí bảo hiểm tiền gửi
1. Cơ sở tính phí bảo hiểm tiền gửi của quý thu phí là toàn bộ số dư tiền gửi bình quân của các loại tiền gửi được bảo hiểm tại tổ chức tham gia
thời hạn được quy định tại Điều 6 Thông tư 24/2014/TT-NHNN như sau:
Thời hạn nộp phí bảo hiểm tiền gửi
Phí bảo hiểm tiền gửi được tính và nộp định kỳ hàng quý trong năm tài chính. Chậm nhất vào ngày 20 của tháng đầu tiên quý thu phí, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải nộp phí bảo hiểm tiền gửi cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam. Trường hợp ngày
doanh nghiệp là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, nhà đầu tư chiến lược được hiểu như trên theo quy định pháp luật.
Trái phiếu doanh nghiệp (Hình từ internet)
Giới hạn mua trái phiếu doanh nghiệp được pháp luật quy định như thế nào?
Căn cứ theo Điều 8 Thông tư 16/2021/TT-NHNN quy định như sau:
Giới hạn mua trái phiếu doanh nghiệp
1. Tổng
chấp sẽ thường xuất hiện trong hoạt động cho vay tiêu dùng.
Cho vay tiêu dùng được định nghĩa ở khoản 1 Điều 3 Thông tư 43/2016/TT-NHNN quy định như sau:
Cho vay tiêu dùng là việc công ty tài chính cho vay bằng đồng Việt Nam đối với khách hàng là cá nhân nhằm đáp ứng nhu cầu vốn mua, sử dụng hàng hóa, dịch vụ cho mục đích tiêu dùng của khách hàng
Mẫu đơn đăng ký giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài trong hoạt động dầu khí mới nhất?
Theo Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư 31/2018/TT-NHNN, mẫu đơn đăng ký giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài trong hoạt động dầu khí mới nhất có dạng như sau:
Tải mẫu đơn đăng ký giao dịch ngoại
Kim cương là gì?
Kim cương là gì, thì theo khoản 2 Điều 3 Thông tư 17/2014/TT-NHNN quy định như sau:
Đá quý bao gồm kim cương (hạt xoàn), ruby (hồng ngọc), emorot (lục bảo ngọc), saphia (bích ngọc), ngọc trai (trân châu) và các loại đá quý khác.
Bên cạnh đó, theo khoản 4 Điều 3 Thông tư liên tịch 14/2009/TTLT-BCT-BTC quy định:
Kim cương là
đầu tư trước khi mua trái phiếu doanh nghiệp tại đây.
Ngân hàng có được cấp tín dụng cho khách hàng để đầu tư trái phiếu doanh nghiệp chưa niêm yết không?
Việc cấp tín dụng cho khách hàng để đầu tư trái phiếu doanh nghiệp chưa niêm yết được quy định tại khoản 2 Điều 11 Thông tư 22/2019/TT-NHNN như sau:
Điều kiện, giới hạn cấp tín dụng để đầu tư
tín dụng nhân dân có được mở rộng địa bàn hoạt động sang xã khác không?
Căn cứ theo quy định tại Điều 7 Thông tư 29/2024/TT-NHNN về địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân như sau:
Địa bàn hoạt động
1. Quỹ tín dụng nhân dân hoạt động trong địa bàn một xã, một phường, một thị trấn (sau đây gọi chung là xã). Quỹ tín dụng nhân dân không được mở
tại khoản 5 Điều 166 Luật Các tổ chức tín dụng 2024.
Thành viên Ban kiểm soát quỹ tín dụng nhân dân có bắt buộc là cá nhân không? Có được trực tiếp thực hiện nhiệm vụ kiểm toán nội bộ? (Hình từ Internet)
Thành viên Ban kiểm soát quỹ tín dụng nhân dân có được trực tiếp thực hiện nhiệm vụ kiểm toán nội bộ?
Căn cứ theo Điều 20 Thông tư 29/2024/TT-NHNN
Tải về mẫu giấy phép thành lập và hoạt động công ty tài chính tín dụng tiêu dùng theo quy định mới nhất?
Mẫu giấy phép thành lập và hoạt động công ty tài chính tổng hợp được quy định tại Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư 35/2024/TT-NHNN, mẫu có dạng như sau:
TẢI VỀ: Giấy phép thành lập và hoạt động công ty tài chính tín dụng tiêu dùng
soát của quỹ tín dụng nhân dân do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định.
Như vậy, số nhiệm kỳ của Trưởng ban kiểm soát quỹ tín dụng nhân dân do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định.
Lưu ý: Theo khoản 2 Điều 20 Thông tư 29/2024/TT-NHNN thì Trưởng Ban kiểm soát quỹ tín dụng nhân dân không được giữ chức vụ quá 02 nhiệm kỳ liên tiếp.
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Ngân hàng nhà nước sẽ phong tỏa tài khoản thanh toán của khách hàng khi xảy ra sai sót, nhầm lẫn trong quá trình chuyển tiền đúng không?
11:14 | 16/09/2023
