Hệ thống kiểm soát nội bộ Ngân hàng Nhà nước là gì?
Hệ thống kiểm soát nội bộ Ngân hàng Nhà nước được giải thích tại Điều 3 Thông tư 06/2020/TT-NHNN, cụ thể như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Hệ thống kiểm soát nội bộ Ngân hàng Nhà nước là tổng thể các cơ chế, chính sách, quy trình, quy
nước ngoài bỏ vốn đầu tư và tham gia quản lý hoạt động đầu tư tại Việt Nam.
Đồng thời, theo quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 06/2019/TT-NHNN thì nhà đầu tư nước ngoài bao gồm: cá nhân có quốc tịch nước ngoài, tổ chức thành lập theo pháp luật nước ngoài thực hiện hoạt động đầu tư trực tiếp nước ngoài vào Việt Nam.
Nhà đầu tư nước ngoài không tiếp
theo khoản 1 Điều 10 Thông tư 06/2019/TT-NHNN quy định về chuyển nhượng vốn đầu tư và dự án đầu tư như sau:
Chuyển nhượng vốn đầu tư và dự án đầu tư
1. Việc thanh toán giá trị chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp tại doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài quy định tại khoản 2 Điều 3 Thông tư này được thực hiện như sau:
a) Giữa các nhà đầu
Thông tư 06/2023/TT-NHNN (Có hiệu lực từ 01/09/2023) cụ thể:
Lãi suất cho vay
1. Tổ chức tín dụng và khách hàng thỏa thuận về lãi suất cho vay theo cung cầu vốn thị trường, nhu cầu vay vốn và mức độ tín nhiệm của khách hàng, trừ trường hợp Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có quy định về lãi suất cho vay tối đa tại khoản 2 Điều này.
2. Trường hợp khách
nợ giữa tổ chức phát hành giấy tờ có giá với người sở hữu giấy tờ có giá trong một thời hạn nhất định, điều kiện trả lãi và các điều kiện khác.
Giấy tờ có giá
Thu, chi tiền mặt, ngoại tệ, giấy tờ có giá dựa trên nguyên tắc gì?
Tại Điều 7 Thông tư 01/2014/TT-NHNN quy định về giao nhận, bảo quản, vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá
Theo quy định của pháp luật thì lãi suất vay của tổ chức tín dụng tối đa là bao nhiêu phần trăm?
Căn cứ Điều 13 Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định về lãi suất cho vay của các tổ chức tín dụng như sau:
- Tổ chức tín dụng và khách hàng thỏa thuận về lãi suất cho vay theo cung cầu vốn thị trường, nhu cầu vay vốn và mức độ tín nhiệm của khách hàng
Tổ chức tín dụng có thể cho khách hàng vay tối đa bao nhiêu và lãi suất như thế nào?
Căn cứ Điều 13 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN quy định về lãi suất cho vay như sau:
- Tổ chức tín dụng và khách hàng thỏa thuận về lãi suất cho vay theo cung cầu vốn thị trường, nhu cầu vay vốn và mức độ tín nhiệm của khách hàng, trừ trường hợp Ngân hàng Nhà nước
Tổ chức tín dụng cho cá nhân vay tiêu dùng thì có bắt buộc cá nhân phải có phương án sử dụng tiền vay hay không?
Căn cứ theo Điều 7 Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định như sau:
Điều kiện vay vốn
Tổ chức tín dụng xem xét, quyết định cho vay khi khách hàng có đủ các điều kiện sau đây:
1. Khách hàng là pháp nhân có năng lực pháp luật dân sự theo
Xin cho hỏi theo quy định của điều 127 Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 thì có trường hợp hạn chế cấp tín dụng là người thẩm đinh, xét duyệt cho vay, như vậy thì sẽ hiểu là cứ ai làm cán bộ tín dụng và quyết định cho vay thì thuộc đối tượng hạn chế cấp tín dụng, hay là hiểu theo hướng là chỉ trong trường hợp người đó trực tiếp thẩm định hoặc
lãnh thổ Việt Nam không?
Theo Điều 3 Thông tư 32/2013/TT-NHNN cũng quy định về việc hạn chế sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam như sau:
"Điều 3. Nguyên tắc hạn chế sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam
Trên lãnh thổ Việt Nam, trừ các trường hợp được sử dụng ngoại hối quy định tại Điều 4 Thông tư này, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết
vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài theo quy định của pháp luật.
Ngân hàng thương mại (Hình từ Internet)
Ngân hàng thương mại muốn nắm giữ cổ phiếu của tổ chức tín dụng khác thì cần đáp ứng những điều kiện gì?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 19 Thông tư 22/2019/TT-NHNN quy định như sau:
Ngân hàng thương mại mua
/2021/TT-NHNN quy định như sau:
Quy định nội bộ về cấp tín dụng, quản lý nợ, chính sách dự phòng rủi ro
...
3. Chính sách dự phòng rủi ro tối thiểu phải đáp ứng các yêu cầu sau:
a) Phù hợp với các quy định của pháp luật về chế độ kế toán, tài chính và báo cáo, thống kê;
b) Có quy trình thu thập thông tin, số liệu về khách hàng, bảo đảm phân loại nợ
Internet)
Đối với các tổ chức tín dụng thì xuất toán nợ ra khỏi ngoại bảng được thực hiện khi đáp ứng các điều kiện nào?
Căn cứ theo khoản 3, khoản 4 Điều 17 Thông tư 11/2021/TT-NHNN quy định như sau:
Theo dõi nợ đã sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro và xuất toán khỏi ngoại bảng
...
3. Đối với tổ chức tín dụng là công ty cổ phần, việc xuất toán nợ ra
Cá nhân muốn được ngân hàng hỗ trợ lãi suất khi vay thì cần đáp ứng những điều kiện gì?
Căn cứ Điều 7 Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định về điều kiện cho vay của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng thương mại như sau:
"Điều 7. Điều kiện vay vốn
Tổ chức tín dụng xem xét, quyết định cho vay khi khách hàng có đủ các điều kiện sau đây:
1
Thông tin kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng có được công bố công khai không? Nếu có thì gồm những thông tin nào?
Việc công bố thông tin kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng được quy định tại Điều 10 Thông tư 11/2019/TT-NHNN như sau:
Công bố thông tin kiểm soát đặc biệt
1. Thông tin kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng được công bố bao gồm một
đủ tiêu chuẩn lưu thông, được quy định cụ thể tại khoản 1 Điều 3, Điều 4 Thông tư 25/2013/TT-NHNN, gồm:
(1) Tiền rách nát, hư hỏng do quá trình lưu thông (nhóm nguyên nhân khách quan):
a) Tiền giấy bị thay đổi màu sắc, mờ nhạt hình ảnh hoa văn, chữ, số; nhàu, nát, nhòe, bẩn, cũ; rách rời hay liền mảnh được can dán lại nhưng còn nguyên tờ tiền;
b
/2023?
Lương hưu 5 triệu thì được tăng bao nhiêu tiền?
Chi tiết 2 mốc thời gian chi trả lương hưu tháng 8, 9/2023? Ngày nào bắt đầu chi trả lương hưu? (Hình từ Internet)
Mức lương hưu mới được tính như thế nào?
Việc tính mức lương lương hưu, trợ cấp từ ngày 01/7/2023 được thực hiện theo hướng dẫn tại Thông tư 06/2023/TT-BLĐTBXH như sau:
(1) Đối với đối
ngạch lên ngạch Kiểm soát viên cao cấp ngân hàng ra sao?
Căn cứ theo khoản 5 Điều 4 Thông tư 14/2022/TT-NHNN quy định yêu cầu đối với công chức dự thi nâng ngạch lên ngạch Kiểm soát viên cao cấp ngân hàng như sau:
- Hiện đang giữ ngạch Kiểm soát viên chính ngân hàng, có thời gian giữ ngạch Kiểm soát viên chính ngân hàng và tương đương từ đủ 06 năm
Nghị định số 51/2010/NĐ-CP ngày 14 tháng 5 năm 2010 của Chính phủ quy định về hóa đơn bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ; Thông tư số 39/2014/TT-BTC ngày 31 tháng 3 năm 2014 của Bộ Tài chính hướng dẫn thi hành Nghị định số 51/2010/NĐ-CP ngày 14 tháng 5 năm 2010 và Nghị định số 04/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 01 năm 2014 của Chính phủ quy định về hóa đơn bán
/2021/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 01/2020/TT-NHNN quy định về việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí, giữ nguyên nhóm nợ nhằm hỗ trợ khách hàng chịu ảnh hưởng bởi dịch Covid-19 do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành.
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Hệ thống kiểm soát nội bộ Ngân hàng Nhà nước là gì? Nhiệm vụ của Vụ Kiểm toán nội bộ trong việc quản lý Hệ thống này?
16:20 | 27/10/2023
.png)
