Đơn vị được kiểm toán thuộc Ngân hàng Nhà nước có quyền từ chối cung cấp thông tin, tài liệu mật theo yêu cầu của Đoàn kiểm toán nội bộ hay không?
Theo điểm a khoản 2 Điều 17 Thông tư 06/2020/TT-NHNN quy định về các hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động kiểm toán nội bộ như sau:
Các hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động kiểm toán nội bộ
...
2
Sổ tiết kiệm là gì?
Định nghĩa sổ tiết kiệm được quy định tại khoản 1 Điều 7 Thông tư 48/2018/TT-NHNN như sau:
Thẻ tiết kiệm
1. Thẻ tiết kiệm hoặc sổ tiết kiệm (sau đây gọi chung là Thẻ tiết kiệm) là chứng chỉ xác nhận quyền sở hữu tiền gửi tiết kiệm của người gửi tiền tại tổ chức tín dụng, được áp dụng đối với trường hợp nhận tiền gửi tiết
Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới chỉ được hoạt động dưới hình thức nào?
Hình thức hoạt động của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định tại Điều 3 Thông tư 04/2023/TT-NHNN như sau:
Hoạt động của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới
1. Các đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới chỉ được hoạt động dưới
Tiền bị cháy có phải tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông không?
Tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được quy định tại Điều 4 Thông tư 25/2013/TT-NHNN như sau:
Tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Tiền rách nát, hư hỏng do quá trình lưu thông (nhóm nguyên nhân khách quan):
a) Tiền giấy bị thay đổi màu sắc, mờ nhạt hình ảnh
Việc bán tiền của nước có chung biên giới cho cá nhân nước ngoài khi xuất cảnh được quy định thế nào?
Quy định bán tiền của nước có chung biên giới cho cá nhân nước ngoài khi xuất cảnh tại Điều 4 Thông tư 04/2023/TT-NHNN như sau:
Bán tiền của nước có chung biên giới cho cá nhân nước ngoài khi xuất cảnh
Đại lý đổi tiền của nước có chung biên
Tiền giấy bị thủng lỗ có phải tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông không?
Tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được quy định tại Điều 4 Thông tư 25/2013/TT-NHNN như sau:
Tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Tiền rách nát, hư hỏng do quá trình lưu thông (nhóm nguyên nhân khách quan):
a) Tiền giấy bị thay đổi màu sắc, mờ nhạt
Tài khoản vốn đầu tư trực tiếp là gì?
Căn cứ khoản 5 Điều 3 Thông tư 06/2019/TT-NHNN quy định tài khoản vốn đầu tư trực tiếp là tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ hoặc bằng đồng Việt Nam do doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài, nhà đầu tư nước ngoài mở tại ngân hàng được phép để thực hiện các giao dịch liên quan đến hoạt động đầu tư
Giám định tư pháp trong lĩnh vực tiền tệ ngân hàng gồm giám định tư pháp trong những hoạt động nào?
Theo Điều 3 Thông tư 14/2020/TT-NHNN quy định về phạm vi giám định tư pháp trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng như sau:
Phạm vi giám định tư pháp trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
Giám định tư pháp trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng gồm giám
Thanh tra viên cao cấp về thanh tra giám sát ngân hàng phải có trình độ đại học trở lên đúng không?
Trình độ đào tạo của thanh tra viên cao cấp về thanh tra giám sát ngân hàng được quy định tại tiểu mục 5.1 Mục 5 Bản mô tả công việc vị trí thanh tra viên cao cấp về thanh tra giám sát ngân hàng ban hành kèm theo Thông tư 19/2022/TT-NHNN như sau
Chuyên viên về nghiệp vụ ngân hàng trung ương phải tốt nghiệp đại học đúng không?
Trình độ đào tạo của chuyên viên về nghiệp vụ ngân hàng trung ương được quy định tại tiểu mục 5.1 Mục 5 Bản mô tả công việc vị trí chuyên viên về nghiệp vụ ngân hàng trung ương ban hành kèm theo Thông tư 19/2022/TT-NHNN như sau:
Tên Vị trí việc làm: Chuyên viên về
19/2022/TT-NHNN như sau:
Tên Vị trí việc làm: Chuyên viên cao cấp về nghiệp vụ ngân hàng trung ương
...
5- Các yêu cầu về trình độ, năng lực
5.1- Yêu cầu về trình độ
...
Theo đó, người giữ vị trí chuyên viên cao cấp về nghiệp vụ ngân hàng trung ương phải có kinh nghiệm công tác như sau:
- Có thời gian giữ ngạch chuyên viên chính và tương
Hợp đồng bảo lãnh là gì?
Hợp đồng bảo lãnh được giải thích tại điểm b khoản 14 Điều 3 Thông tư 11/2022/TT-NHNN như sau:
Cam kết bảo lãnh là cam kết do bên bảo lãnh hoặc bên bảo lãnh đối ứng hoặc bên xác nhận bảo lãnh phát hành theo một trong các hình thức sau:
a) Thư bảo lãnh là cam kết của bên bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh về việc bên bảo
Công ty tài chính TNHH một thành viên có được chuyển đổi thành công ty cổ phần không?
Công ty tài chính TNHH một thành viên có được chuyển đổi thành công ty cổ phần không, thì theo quy định tại điểm a khoản 3 Điều 4 Thông tư 36/2015/TT-NHNN như sau:
Các trường hợp tổ chức lại tổ chức tín dụng
1. Các trường hợp sáp nhập tổ chức tín dụng:
a
Quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại gồm các quỹ tín dụng nào?
Quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại gồm các quỹ tín dụng được quy định tại khoản 5 Điều 3 Thông tư 23/2018/TT-NHNN như sau:
Quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại bao gồm quỹ tín dụng nhân dân bị chia, quỹ tín dụng nhân dân bị tách, quỹ tín dụng nhân dân tham gia
Người dưới 18 tuổi có được gửi tiền tiết kiệm tại Ngân hàng không?
Người 18 tuổi có được gửi tiền tiết kiệm tại Ngân hàng không, thì theo quy định tại khoản 2 Điều 3 Thông tư 48/2018/TT-NHNN như sau:
Người gửi tiền
1. Công dân Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật.
2. Công dân Việt Nam từ
Khi thanh toán, chuyển tiền phục vụ kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa thì thương nhân có bắt buộc phải xuất trình chứng từ hay không?
Căn cứ vào Điều 5 Thông tư 02/2020/TT-NHNN quy định như sau:
Trách nhiệm của thương nhân
1. Xuất trình chứng từ theo quy định của ngân hàng được phép khi mua ngoại tệ, thanh toán và chuyển tiền phục vụ kinh doanh
Người nước ngoài không cư trú tại Việt Nam có thể sử dụng tài khoản ngoại tệ để chi các giao dịch tại Việt Nam không?
Căn cứ Điều 6 Thông tư 16/2014/TT-NHNN (sửa đổi bởi điểm b Khoản 4 Điều 17 Thông tư 49/2018/TT-NHNN quy định về sử dụng tài khoản ngoại tệ của người không cư trú là cá nhân như sau:
Sử dụng tài khoản ngoại tệ của người không cư
trung gian thanh toán được quy định như thế nào?
Căn cứ Điều 5 Thông tư 39/2014/TT-NHNN quy định về mẫu đơn đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán như sau:
Quy trình, thủ tục, hồ sơ cấp, thu hồi và cấp lại Giấy phép
...
3. Đơn đề nghị cấp Giấy phép thực hiện theo mẫu tại Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư này
Hoạt động kiểm tra sức chịu đựng tại ngân hàng thương mại nhằm mục đích gì?
Căn cứ Điều 3 Thông tư 13/2018/TT-NHNN định nghĩa về kiểm tra sức chịu đựng như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
7. Vốn kinh tế là mức vốn do ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tự xác định trên cơ
Việc kiểm tra sức chịu đựng có nằm trong quy định nội bộ của ngân hàng thương mại hay không?
Căn cứ Điều 23 Thông tư 13/2018/TT-NHNN quy định về quy định nội bộ về quản lý rủi ro của ngân hàng thương mại như sau:
Quy định nội bộ về quản lý rủi ro
1. Quy định nội bộ về hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Đơn vị được kiểm toán thuộc Ngân hàng Nhà nước có quyền từ chối cung cấp thông tin, tài liệu mật theo yêu cầu của Đoàn kiểm toán nội bộ hay không?
04:03 | 07/05/2023
