với Tổ chức phát hành thẻ mà theo đó thẻ bị từ chối thanh toán.
(4) Tổ chức phát hành thẻ có trách nhiệm thông báo bằng văn bản hoặc thông điệp dữ liệu về các trường hợp từ chối thanh toán thẻ quy định tại khoản 1, khoản 2, khoản 3 Điều 25 Thông tư 18/2024/TT-NHNN cho Tổ chức thanh toán thẻ;
Khi nhận được thông báo của Tổ chức phát hành thẻ tại
nước và quy định khác của pháp luật có liên quan.
(4) Đối với các hình thức cấp tín dụng khác và các nội dung hoạt động kinh doanh khác liên quan đến hoạt động ngân hàng quy định tại các Phụ lục ban hành kèm Thông tư 35/2024/TT-NHNN, tổ chức tín dụng phi ngân hàng được thực hiện sau khi có sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước;
Thủ tục, cấp bổ sung
Đồng tiền sử dụng trong giao dịch thẻ tín dụng là đồng tiền nào? Có thể sử dụng thẻ tín dụng để rút tiền mặt không? Những ai được cấp tín dụng qua thẻ tín dụng theo quy định Thông tư 18/2024/TT-NHNN?
Công thức xác định tổng số lượng chi nhánh mà ngân hàng thương mại được thành lập theo quy định mới?
Căn cứ theo quy định tại Điều 7 Thông tư 32/2024/TT-NHNN thì số lượng chi nhánh của một ngân hàng thương mại được thành lập được xác định theo công thức sau:
300 tỷ đồng x N1 + 100 tỷ đồng x M1 + 50 tỷ đồng x N2 + 20 tỷ đồng x M2 < C
chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 12 tháng trở về trước tính từ thời điểm đề nghị;
- Không thuộc đối tượng phải thực hiện biện pháp không được mở rộng mạng lưới.
Lưu ý: Theo Điều 4 Thông tư 32/2024/TT-NHNN quy định thẩm quyền chấp thuận thành lập văn phòng đại diện ở trong nước của ngân hàng thương mại như sau:
(1) Chánh Thanh
khoản 3 Điều 17 Thông tư 08/2024/TT-NHNN).
Hạn mức nợ ròng hiện thời của thành viên tham gia thanh toán giá trị thấp trên Hệ thống TTLNH Quốc gia có thay đổi không? (Hình từ Internet)
Hạn mức nợ ròng hiện thời của thành viên tham gia dịch vụ thanh toán giá trị thấp trên Hệ thống TTLNH Quốc gia có thay đổi không?
Căn cứ vào khoản 4 Điều 16 Thông tư
theo khoản 4 Điều 30 Thông tư 27/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Trách nhiệm của ngân hàng hợp tác xã trong việc quản lý, sử dụng Quỹ bảo toàn
1. Lập Quỹ bảo toàn theo quy định tại Thông tư này.
2. Tính, nộp đúng hạn và đầy đủ phí tham gia vào Quỹ bảo toàn.
3. Kiểm tra việc tính, trích nộp phí và đôn đốc các quỹ tín dụng nhân dân nộp đúng hạn, đầy
kinh doanh; bản kê khai về cơ sở vật chất và trang thiết bị phục vụ hoạt động sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ.
Trường hợp điều chỉnh Giấy chứng nhận đủ điều kiện sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ thì cần làm hồ sơ đề nghị như sau:
Căn cứ tại Điều 8a Thông tư 16/2012/TT-NHNN bổ sung bởi khoản 4 Điều 1 Thông tư 38/2015/TT-NHNN quy định về Hồ sơ đề
cáo nội bộ không?
Căn cứ theo điểm d khoản 4 Điều 7 Thông tư 14/2023/TT-NHNN quy định như sau:
Báo cáo nội bộ về hệ thống kiểm soát nội bộ
...
4. Báo cáo nội bộ về rủi ro hoạt động tối thiểu bao gồm các nội dung sau đây:
a) Các trường hợp phát sinh rủi ro hoạt động trong kỳ báo cáo và lý do;
b) Số liệu tổn thất do rủi ro hoạt động, các biện
nhất định, điều kiện trả lãi và các điều kiện khác.
Và theo khoản 1 Điều 4 Thông tư 04/2022/TT-NHNN thì Rút trước hạn tiền gửi là trường hợp khách hàng rút một phần hoặc toàn bộ tiền gửi trước ngày đến hạn, ngày chi trả hoặc ngày thanh toán của khoản tiền gửi.
Căn cứ theo khoản 3 Điều 3 Thông tư 04/2022/TT-NHNN (được sửa đổi bởi Điều 1 Thông tư 47
Khách hàng có nhu cầu vay vốn cần thỏa mãn điều kiện gì?
Theo quy định tại Điều 7 Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành về điều kiện vay vốn như sau:
“Điều 7. Điều kiện vay vốn
Tổ chức tín dụng xem xét, quyết định
Công dân Việt Nam được mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng để đi du lịch ở nước ngoài không?
Căn cứ Điều 4 Thông tư 20/2011/TT-NHNN quy định về loại ngoại tệ được mua đối với cá nhân là công dân Việt Nam như sau:
Loại ngoại tệ được mua
Cá nhân là công dân Việt Nam được mua ngoại tệ tiền mặt tại tổ chức tín dụng được phép để đáp ứng các
Tài sản quý bao gồm những gì?
Tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 01/2014/TT-NHNN quy định cụ thể:
“Tài sản quý” bao gồm vàng, kim khí quý, đá quý, ngoại tệ tiền mặt và các loại tài sản quý khác.
Do đó, tài sản quý bao gồm vàng, kim khí quý, đá quý, ngoại tệ tiền mặt và các loại tài sản quý khác.
Tài sản quý (Hình từ internet)
Việc đóng gói, niêm
Vào kho tiền trong ngành Ngân hàng khi thực hiện nhiệm vụ bao gồm những đối tượng nào theo quy định pháp luật?
Căn cứ Điều 39 Thông tư 01/2014/TT-NHNN quy định về giao nhận, bảo quản, vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành, được sửa đổi bởi khoản 8 Điều 1 Thông tư 12/2017/TT-NHNN quy
Sổ tiết kiệm được chuyển quyền sở hữu tối đa bao nhiêu lần?
Căn cứ Điều 14 Thông tư 48/2018/TT-NHNN quy định về tiền gửi tiết kiệm do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành quy định:
Chuyển giao quyền sở hữu tiền gửi tiết kiệm
Tổ chức tín dụng hướng dẫn người gửi tiền thực hiện giao dịch chuyển giao quyền sở hữu tiền gửi tiết kiệm phù hợp với
trên thì công ty có thể trả lương cho nhân viên nước ngoài qua tài khoản ngoại tệ tại các ngân hàng được phép kinh doanh cung ứng dịch vụ ngoại hối.
Ngoại tệ
Sử dụng tài khoản ngoại tệ của người cư trú là cá nhân như thế nào cho đúng quy định pháp luật?
Căn cứ Điều 4 Thông tư 16/2014/TT-NHNN và điểm b khoản 4 Điều 17 Thông tư 49/2018/TT-NHNN quy
các ngân hàng được phép thực hiện thanh toán quốc tế;
e) Các hình thức cấp tín dụng khác sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.
4. Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng.
5. Cung ứng các phương tiện thanh toán.
6. Cung ứng các dịch vụ thanh toán sau đây:
a) Thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước bao gồm séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu
Mẫu đơn đăng ký thực hiện chương trình thưởng cổ phiếu phát hành ở nước ngoài được quy định thế nào?
Mẫu đơn đăng ký thực hiện chương trình thưởng cổ phiếu phát hành ở nước ngoài được quy định tại khoản 1 Điều 11 Thông tư 10/2016/TT-NHNN như sau:
Trình tự, thủ tục đăng ký thực hiện chương trình thưởng cổ phiếu phát hành ở nước ngoài
1. Tổ chức
hợp với Điều kiện của các bên, tuân thủ quy định của pháp luật.
Ngân hàng thương mại nước ngoài có được cung cấp thông tin liên quan đến khách hàng và giao dịch được môi giới tiền tệ cho bên thứ ba không?
Việc cung cấp thông tin liên quan đến môi giới tiền tệ được quy định tại khoản 5 Điều 4 Thông tư 17/2016/TT-NHNN như sau:
Nguyên tắc môi giới
Những ngân hàng nào được nhận tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp?
Ngân hàng nhận ký quỹ được quy định tại Điều 2 Thông tư 29/2018/TT-NHNN như sau:
Đối tượng áp dụng
1. Các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.
2. Các doanh nghiệp bán hàng đa cấp (sau đây gọi là doanh
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Trường hợp bị từ chối thanh toán thẻ ngân hàng từ ngày 01/7/2024? Xử lý trường hợp mất thẻ hoặc lộ thông tin thẻ ra sao?
15:00 | 29/09/2024
