Hướng dẫn chi tiết cập nhật sinh trắc học Ngân hàng TP Bank theo Quy định của Ngân hàng Nhà nước từ 01/7/2024?

Nội dung chính

• Hướng dẫn chi tiết cập nhật sinh trắc học Ngân hàng TP Bank theo Quy định của Ngân hàng Nhà nước từ 01/7/2024?
• Xác thực sinh trắc học khi chuyển khoản bao nhiêu tiền?
• Phải xác thực sinh trắc học khi giao dịch trong lần đầu bằng Mobile Banking?

Hướng dẫn chi tiết cập nhật sinh trắc học Ngân hàng TP Bank theo Quy định của Ngân hàng Nhà nước từ 01/7/2024?

Ngày 18/12/2023, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định 2345/QĐ-NHΝN năm 2023 về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng.

Theo đó, từ ngày 01/7/2024, các giao dịch cần xác thực khuôn mặt bao gồm:

+ Giao dịch chuyển tiền (Giá trị trên 10 triệu đồng/lần hoặc trên 20 triệu đồng/ngày)

+ Chuyển đổi bị thiết sử dụng App TPBank

+ Thanh toán hóa đơn (Giá trị lớn hơn 100 triệu đồng mỗi lần hoặc ngày)

+ Thực hiện giao dịch tài chính đầu tiên trên App TPBank

Sử dụng xác thực khuôn mặt giúp giao dịch chuyển tiền, thanh toán trực tuyến trên internet thông qua Internet Banking hoặc Mobile Banking được an toàn hơn và đây là quy định bắt buộc của Ngân hàng nhà nước.

Từ ngày 01/7/2024, App TPBank sẽ đồng thời thay đổi một số tính năng cần xác thực sau:

+ Khi chuyển đổi thiết bị sử dụng App TPBank: Ngưng nhập mã xác thực bảo mật 2 lớp (2FA), thay bằng xác thực khuôn mặt

+ Khi giao dịch: Ngưng xác thực giao dịch nhanh bằng FaceID/ TouchID/ PIN Code

+ Khi mở khóa Smart OTP: Bổ sung phương thức mở khóa nhanh bằng FaceID/ TouchID

Để đảm bảo giao dịch ngân hàng thông suốt, an toàn và bảo mật từ sau ngày 01/7/2024, khách hàng cập nhật sinh trắc học theo hướng dẫn sau đây:

(*) Cách 1: Dùng App TPBank

Khách hàng cần chuẩn bị:

+ CCCD gắn chip

+ Thiết bị điện thoại có hỗ trợ NFC

- Bước 1: Chọn "Cài đặt xác thực khuôn mặt" tại màn hình Trang chủ Hoặc truy cập theo đường dẫn: Cài đặt/Cài đặt xác thực khuôn mặt

- Bước 2: Chụp hình ảnh mặt trước và mặt sau của CCCD gắn chip

- Bước 3: NFC CCCD gắn chip (Quét chip) và kiểm tra thông tin

Lưu ý: Trên iPhone, khách hàng có thể NFC tại Camera trước của Điện thoại để tỷ lệ thành công cao hơn

- Bước 4: Selfie và Di chuyển khuôn mặt theo hướng dẫn

Lưu ý:

+ Không đeo khẩu trang, mũ, kính

+ Đảm bảo điều kiện ánh sáng

+ Di chuyển khuôn mặt Từ Từ theo hướng dẫn trên màn hình

+ Đảm bảo khoảng cách khuôn mặt với thiết bị.

- Bước 5: Xác thực đăng ký theo Phương thức xác thực khách hàng đang sử dụng

(*) Cách 2: Tới TPBank LiveBank 24/7

- Chuẩn bị: CCCD gắn chip

- Tới LiveBank 24/7 gần nhất và chọn "Cập nhật CCCD, khuôn mặt" và thực hiện theo các bước trên màn hình.

(*) Cách 3: Tới Quầy giao dịch TPBank

- Chuẩn bị: CCCD gắn chip

- Giao dịch viên hỗ trợ khách hàng cập nhật tại quầy

Hướng dẫn chi tiết cập nhật sinh trắc học Ngân hàng TP Bank theo Quy định của Ngân hàng Nhà nước từ 01/7/2024? (Hình ảnh Internet)

Xác thực sinh trắc học khi chuyển khoản bao nhiêu tiền?

Ngày 18/12/2023, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định 2345/QĐ-NHNN năm 2023 triển khai giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 01/7/2024.

Theo đó, từ ngày 01/7/2024, chuyển khoản trên 10 triệu phải xác thực bằng khuôn mặt, cụ thể như sau:

- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần và tổng số tiền chuyển các lần trong ngày không quá 20 triệu đồng thì xác thực bằng mã OTP, không cần xác thực bằng khuôn mặt.

- Nếu chuyển tiền trên 10 triệu đồng/lần thì bắt buộc phải xác thực bằng khuôn mặt.

- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng các giao dịch trong ngày đã chạm mốc 20 triệu thì đến lần chuyển tiếp theo trong ngày đó phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay, dù lần tiếp theo đó chỉ chuyển vài nghìn đồng.

Ví dụ: Trong ngày 01/7/2024, anh A chuyển tiền lần 1 là 7 triệu đồng, chuyển tiền lần 2 là 7 triệu đồng, chuyển tiền lần 3 là 7 triệu đồng thì đến lần chuyển tiền thứ 4 thì phải xác thực khuôn mặt, vân tay cho dù lần thứ 4 có chuyển khoản bao nhiêu tiền đi chăng nữa.

Như vậy, theo như nội dung nêu trên thì nếu như chuyển khoản dưới 10 triệu đồng/lần và tổng số tiền chuyển các lần trong ngày không quá 20 triệu đồng thì không bắt buộc phải xác thực sinh trắc học trên app ngân hàng.

Nếu chuyển khoản trên 10 triệu đồng hoặc tổng các lần chuyển trong ngày trên 20 triệu đồng thì bắt buộc phải xác thực sinh trắc học trên app ngân hàng.

Phải xác thực sinh trắc học khi giao dịch trong lần đầu bằng Mobile Banking?

Tại Quyết định 2345/QĐ-NHΝN năm 2023 về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng.

Theo đó, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán căn cứ phân loại giao dịch quy định tại Quyết định 2345/QĐ-NHΝN năm 2023, triển khai áp dụng các biện pháp xác thực trong thanh toán trực tuyến trên Internet (Internet Banking, Mobile Banking).

Cụ thể, để giảm thiểu rủi ro trong thanh toán trực tuyến, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải triển khai áp dụng các giải pháp xác thực khách hàng.

Đối với khách hàng cá nhân, trước khi thực hiện giao dịch lần đầu bằng ứng dụng Mobile Banking hoặc trước khi thực hiện giao dịch trên thiết bị khác với thiết bị thực hiện giao dịch Mobile Banking lần gần nhất thì phải xác thực khách hàng như sau:

- Bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng: Khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chíp của thẻ căn cước công dân của khách hàng do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của khách hàng trong do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.

- Hoặc bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng, khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong cơ sở dữ liệu sinh trắc học về khách hàng đã thu thập và kiểm tra, kết hợp với phương thức xác thực OTP gửi qua SMS/Voice hoặc Soft OTP/Token OTP.

Cùng với đó, phải thông báo việc đăng nhập lần đầu ứng dụng Internet Banking/ Mobile Banking hoặc việc đăng nhập ứng dụng Internet Banking/ Mobile Banking trên thiết bị khác với thiết bị thực hiện đăng nhập ứng dụng Internet Banking/ Mobile Banking lần gần nhất qua SMS hoặc các kênh khác do khách hàng đăng ký (email, điện thoại,...).

Các tổ chức nói trên lưu trữ thông tin về thiết bị thực hiện các giao dịch trực tuyến của khách hàng và nhật ký (log) xác thực giao dịch tối thiểu trong vòng 3 tháng.

- Thông tin về thiết bị tối thiểu bao gồm:

+ Đối với thiết bị di động: Thông tin định danh duy nhất của thiết bị (như số IMEI, Serial, WLAN MAC, Android ID, ...).

+ Đối với máy tính: địa chỉ MAC hoặc thông tin định danh thiết bị khác thông qua các API (Application Programming Interface) của hệ điều hành.

- Nhật ký (log) xác thực giao dịch tối thiểu gồm: biện pháp xác thực, thời gian xác thực, mã giao dịch được xác thực, mã khách hàng.

Quyết định 2345/QĐ-NHΝN năm 2023 có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/7/2024, thay thế Quyết định 630/QĐ-NHNN năm 2017.

Đối với các tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, thời gian áp dụng các quy định tại Điều 1, Điều 2 Quyết định 2345/QĐ-NHΝN năm 2023 kể từ ngày 01/01/2025.