Hệ thống các thông tin tín dụng mà ngân hàng phải cung cấp cho CIC? Cung cấp thông tin bằng hình thức nào?
Hệ thống các thông tin tín dụng mà ngân hàng phải cung cấp cho CIC?
Căn cứ Điều 7 Thông tư 03/2013/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 27/2017/TT-NHNN) quy định về cung cấp thông tin tín dụng CIC như sau:
Cung cấp thông tin tín dụng
...
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp cho CIC toàn bộ Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng quy định tại Phụ lục 1 kèm theo Thông tư này và được phân thành các nhóm chỉ tiêu sau:
a) Thông tin nhận dạng;
b) Thông tin hợp đồng tín dụng;
c) Thông tin quan hệ tín dụng;
d) Thông tin tình trạng tài khoản thẻ tín dụng;
e) Thông tin bảo đảm tiền vay;
g) Thông tin tài chính năm của khách hàng vay là doanh nghiệp, bao gồm: bảng cân đối kế toán, báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo quy định của Bộ Tài chính;
h) Thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp.
Theo đó, ngân hàng phải cung cấp cho CIC toàn bộ Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng quy định tại Phụ lục 1 kèm theo Thông tư 27/2017/TT-NHNN.
TẢI VỀ Hệ thống các thông tin tín dụng mà ngân hàng phải cung cấp cho CIC
Hệ thống các thông tin tín dụng mà ngân hàng phải cung cấp cho CIC được phân thành các nhóm chỉ tiêu sau đây:
(1) Thông tin nhận dạng;
(2) Thông tin hợp đồng tín dụng;
(3) Thông tin quan hệ tín dụng;
(4) Thông tin tình trạng tài khoản thẻ tín dụng;
(5) Thông tin bảo đảm tiền vay;
(6) Thông tin tài chính năm của khách hàng vay là doanh nghiệp, bao gồm: bảng cân đối kế toán, báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo quy định của Bộ Tài chính;
(7) Thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp.
Hệ thống các thông tin tín dụng mà ngân hàng phải cung cấp cho CIC? (Hình từ Internet)
Ngân hàng cung cấp thông tin tín dụng cho CIC bằng hình thức nào?
Hình thức cung cấp thông tin tín dụng CIC được quy định tại Điều 7 Thông tư 03/2013/TT-NHNN như sau:
Cung cấp thông tin tín dụng
...
2. Tổ chức tự nguyện thực hiện cung cấp cho CIC toàn bộ hoặc một phần Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng quy định tại Phụ lục kèm theo Thông tư này trên cơ sở thỏa thuận với CIC, đảm bảo nguyên tắc an toàn, bảo mật và các quy định khác của pháp luật.
3. Việc cung cấp thông tin tín dụng quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này được thực hiện dưới dạng các tệp dữ liệu điện tử theo các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng và hướng dẫn của CIC. Trường hợp đặc biệt, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện có thể cung cấp bằng văn bản đối với một số nhóm hoặc toàn bộ các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng nhưng phải được CIC chấp thuận.
Theo đó, ngân hàng cung cấp thông tin tín dụng cho CIC dưới dạng các tệp dữ liệu điện tử theo các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng và hướng dẫn của CIC.
Trường hợp đặc biệt, ngân hành có thể cung cấp bằng văn bản đối với một số nhóm hoặc toàn bộ các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng nhưng phải được CIC chấp thuận.
CIC bao lâu cập nhật 1 lần?
CIC bao lâu cập nhật 1 lần thì căn cứ vào khoản 1 Điều 7 Thông tư 03/2013/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 27/2017/TT-NHNN) và Điều 8 Thông tư 03/2013/TT-NHNN quy định, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm cung cấp cho CIC toàn bộ Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng theo thời gian cụ thể như sau:
(1) Đối với nhóm chỉ tiêu về thông tin nhận dạng: cung cấp dữ liệu phát sinh chậm nhất sau 03 ngày làm việc khi có khách hàng vay mới hoặc khi có tối thiểu một chỉ tiêu trong nhóm thay đổi nội dung.
(2) Đối với nhóm chỉ tiêu về thông tin hợp đồng tín dụng: cung cấp dữ liệu phát sinh chậm nhất sau 03 ngày làm việc khi có khách hàng vay mới hoặc khi có tối thiểu một chỉ tiêu trong nhóm thay đổi nội dung.
(3) Đối với nhóm chỉ tiêu về thông tin quan hệ tín dụng: cung cấp thông tin chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó.
(4) Đối với nhóm chỉ tiêu về thông tin tình trạng tài khoản thẻ tín dụng: cung cấp thông tin chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó.
(5) Đối với nhóm chỉ tiêu về thông tin bảo đảm tiền vay: cung cấp thông tin chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó.
(6) Đối với nhóm chỉ tiêu về thông tin tài chính năm của khách hàng vay là doanh nghiệp, bao gồm: bảng cân đối kế toán, báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo quy định của Bộ Tài chính: cung cấp thông tin trước ngày 30 tháng 4 của năm tiếp theo; cung cấp dữ liệu phát sinh chậm nhất sau 03 ngày làm việc kể từ khi có khách hàng vay mới.
(7) Đối với nhóm chỉ tiêu về thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp: cung cấp thông tin chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó.
Lưu ý: Ngân hàng Chính sách xã hội, Quỹ tín dụng nhân dân, Tổ chức tài chính vi mô cung cấp dữ liệu phát sinh trong tháng chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó.











Quý khách cần hỏi thêm thông tin về có thể đặt câu hỏi tại đây.
- Phiếu đăng ký dự thi tốt nghiệp THPT 2025 chính thức và cách ghi? Phiếu đăng ký dự thi tốt nghiệp THPT 2025 cho thí sinh tự do?
- Chế độ cho thân nhân chiến sĩ công an hy sinh khi bắt tội phạm ma túy? Cách quy đổi thời gian để tính hưởng chế độ như thế nào?
- Xe tăng húc đổ cổng Dinh Độc Lập trưa ngày 30 tháng 4 hiện được lưu giữ ở đâu? Có được nghỉ hưởng lương 30 4?
- Bí thư thành ủy là ai? Chi tiết tiêu chuẩn Bí thư thành ủy theo Quy định 214? 05 Tiêu chuẩn chung của Bí thư thành ủy?
- Tiêu chuẩn sức khỏe thi bằng lái xe hạng C thế nào? Điều kiện dự thi sát hạch lái xe hạng C là gì? Bằng lái xe hạng C được lái xe gì?