Chấm điểm đối với các tiêu chí đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền theo thang điểm như thế nào?

Nội dung chính

• Đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền theo phương pháp gì?
• Chấm điểm đối với tiêu chí nguy cơ rửa tiền khi đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền theo thang điểm như thế nào?
• Đối với tiêu chí mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền khi đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền được chấm điểm theo thang điểm như thế nào?
• Chấm điểm đối với tiêu chí hậu quả của rửa tiền khi đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền theo thang điểm như thế nào?

Đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền theo phương pháp gì?

Theo khoản 1 Điều 5 Nghị định 19/2023/NĐ-CP quy định phương pháp đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền thì phương pháp đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền là phương pháp chấm điểm.

Chấm điểm đối với tiêu chí nguy cơ rửa tiền khi đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền theo thang điểm như thế nào?

Tại khoản 2 Điều 4 Nghị định 19/2023/NĐ-CP quy định như sau:

Tiêu chí đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền

1. Tiêu chí đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền bao gồm tiêu chí nguy cơ rửa tiền; tiêu chí mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền và tiêu chí hậu quả rửa tiền của quốc gia và của ngành, lĩnh vực.

2. Tiêu chí nguy cơ rửa tiền bao gồm tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ tội phạm nguồn của tội rửa tiền và tiêu chí nguy cơ rửa tiền đối với ngành, lĩnh vực, cụ thể như sau:

a) Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ tội phạm nguồn của tội rửa tiền bao gồm nguy cơ rửa tiền từ từng tội phạm nguồn trong nước và xuyên quốc gia được đánh giá;

b) Tiêu chí nguy cơ rửa tiền đối với ngành, lĩnh vực bao gồm nguy cơ rửa tiền từ từng ngành, lĩnh vực trong nước và xuyên quốc gia được đánh giá.

...

Căn cứ theo điểm a khoản 2 Điều 5 Nghị định 19/2023/NĐ-CP quy định như sau:

Phương pháp đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền

...

2. Phương pháp chấm điểm được thực hiện trên cơ sở sử dụng bộ công cụ tính điểm đối với từng tiêu chí nêu tại Điều 4 Nghị định này để xếp hạng theo thang điểm từ 1 đến 5, cụ thể như sau:

a) Đối với tiêu chí nguy cơ rửa tiền: điểm 5 là có nguy cơ rửa tiền cao; điểm 4 là có nguy cơ rửa tiền trung bình cao; điểm 3 là có nguy cơ rửa tiền trung bình; điểm 2 là có nguy cơ rửa tiền trung bình thấp; điểm 1 là có nguy cơ rửa tiền thấp;

...

Theo đó, tiêu chí nguy cơ rửa tiền bao gồm tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ tội phạm nguồn của tội rửa tiền và tiêu chí nguy cơ rửa tiền đối với ngành, lĩnh vực, cụ thể như sau:

- Tiêu chí nguy cơ rửa tiền từ tội phạm nguồn của tội rửa tiền bao gồm nguy cơ rửa tiền từ từng tội phạm nguồn trong nước và xuyên quốc gia được đánh giá;

- Tiêu chí nguy cơ rửa tiền đối với ngành, lĩnh vực bao gồm nguy cơ rửa tiền từ từng ngành, lĩnh vực trong nước và xuyên quốc gia được đánh giá.

Phương pháp chấm điểm được thực hiện trên cơ sở sử dụng bộ công cụ tính điểm đối với từng tiêu chí trong tiêu chí nguy cơ rửa tiền khi đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền để xếp hạng theo thang điểm từ 1 đến 5, cụ thể như sau:

- Điểm 5 là có nguy cơ rửa tiền cao;

- Điểm 4 là có nguy cơ rửa tiền trung bình cao;

- Điểm 3 là có nguy cơ rửa tiền trung bình;

- Điểm 2 là có nguy cơ rửa tiền trung bình thấp;

- Điểm 1 là có nguy cơ rửa tiền thấp.

Chấm điểm đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền (Hình từ Internet)

Đối với tiêu chí mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền khi đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền được chấm điểm theo thang điểm như thế nào?

Tại khoản 3 Điều 4 Nghị định 19/2023/NĐ-CP quy định về tiêu chí đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, cụ thể đối với tiêu chí mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền bao gồm tính toàn diện của khuôn khổ pháp lý và tính hiệu quả của việc thực hiện quy định pháp luật như sau:

- Tiêu chí tính toàn diện của khuôn khổ pháp lý bao gồm tính đầy đủ của các quy định pháp luật liên quan đến phòng, chống rửa tiền của quốc gia và của ngành, lĩnh vực;

- Tiêu chí tính hiệu quả của việc thực hiện quy định pháp luật bao gồm tính hiệu quả của việc thực hiện quy định pháp luật của quốc gia; của ngành, lĩnh vực và mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền gắn với một số sản phẩm, dịch vụ chính của ngành, lĩnh vực.

Căn cứ theo điểm b khoản 2 Điều 5 Nghị định 19/2023/NĐ-CP quy định như sau:

Phương pháp đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền

...

2. Phương pháp chấm điểm được thực hiện trên cơ sở sử dụng bộ công cụ tính điểm đối với từng tiêu chí nêu tại Điều 4 Nghị định này để xếp hạng theo thang điểm từ 1 đến 5, cụ thể như sau:

...

b) Đối với tiêu chí mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền: điểm 5 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền thấp; điểm 4 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền trung bình thấp; điểm 3 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền trung bình; điểm 2 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền trung bình cao; điểm 1 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền cao;

...

Như vậy, phương pháp chấm điểm được thực hiện trên cơ sở sử dụng bộ công cụ tính điểm đối với tiêu chí mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền để xếp hạng theo thang điểm từ 1 đến 5 cụ thể như sau:

- Điểm 5 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền thấp;

- Điểm 4 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền trung bình thấp;

- Điểm 3 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền trung bình;

- Điểm 2 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền trung bình cao;

- Điểm 1 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền cao.

Chấm điểm đối với tiêu chí hậu quả của rửa tiền khi đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền theo thang điểm như thế nào?

Tại khoản 4 Điều 4 Nghị định 19/2023/NĐ-CP quy định về tiêu chí đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, cụ thể đối với tiêu chí hậu quả của rửa tiền bao gồm:

- Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với nền kinh tế;

- Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với hệ thống tài chính;

- Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với ngành, lĩnh vực;

- Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với xã hội.

Tại điểm c khoản 2 Điều 5 Nghị định 19/2023/NĐ-CP quy định như sau:

Phương pháp đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền

...

2. Phương pháp chấm điểm được thực hiện trên cơ sở sử dụng bộ công cụ tính điểm đối với từng tiêu chí nêu tại Điều 4 Nghị định này để xếp hạng theo thang điểm từ 1 đến 5, cụ thể như sau:

...

c) Đối với tiêu chí hậu quả của rửa tiền: điểm 5 là có hậu quả của rửa tiền cao; điểm 4 là có hậu quả của rửa tiền trung bình cao; điểm 3 là có hậu quả của rửa tiền trung bình; điểm 2 là có hậu quả của rửa tiền trung bình thấp; điểm 1 là có hậu quả của rửa tiền thấp;

d) Đối với tiêu chí đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền: điểm 5 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền cao; điểm 4 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền trung bình cao; điểm 3 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền trung bình; điểm 2 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền trung bình thấp; điểm 1 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền thấp.

3. Thông tin, số liệu, dữ liệu để đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền quy định tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định này.

4. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cung cấp bộ công cụ tính điểm phù hợp với chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền.

Theo đó, khi đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, thang điểm đối với tiêu chí hậu quả của rửa tiền như sau:

- Điểm 5 là có hậu quả của rửa tiền cao;

- Điểm 4 là có hậu quả của rửa tiền trung bình cao;

- Điểm 3 là có hậu quả của rửa tiền trung bình;

- Điểm 2 là có hậu quả của rửa tiền trung bình thấp;

- Điểm 1 là có hậu quả của rửa tiền thấp.

Đối với tiêu chí đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền:

- Điểm 5 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền cao;

- Điểm 4 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền trung bình cao;

- Điểm 3 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền trung bình;

- Điểm 2 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền trung bình thấp;

- Điểm 1 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền thấp.