Hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại phải có bao nhiêu tuyến bảo vệ độc lập?
Hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại phải có bao nhiêu tuyến bảo vệ độc lập, thì theo quy định tại khoản 3 Điều 5 Thông tư 13/2018/TT-NHNN như sau:
Yêu cầu đối với hệ thống kiểm soát nội bộ
…
3. Hệ thống kiểm soát nội bộ phải có 03 tuyến
Quy trình tiến hành kiểm tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng được thực hiện như thế nào?
Căn cứ theo quy định tại Điều 10 Thông tư 17/2023/TT-NHNN quy định quy trình tiến hành kiểm tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng được thực hiện theo các bước như sau:
Bước 1: Đoàn kiểm tra công bố
Việc cấp, hủy bỏ mã ngân hàng phải dựa trên nguyên tắc gì?
Căn cứ tại Điều 4 Thông tư 17/2015/TT-NHNN quy định việc cấp, hủy bỏ mã ngân hàng phải dựa trên nguyên tắc sau:
- Mã ngân hàng cấp duy nhất cho mỗi đơn vị thuộc đối tượng được cấp mã ngân hàng quy định tại Khoản 1 Điều 2 Thông tư 17/2015/TT-NHNN.
- Mã ngân hàng không thay đổi và ổn
Hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng từ ngày 01/10/2024 gồm những nội dung gì?
Căn cứ khoản 1 Điều 12 Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ gồm những nội dung sau:
- Hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ phải bao gồm tối thiểu các nội dung sau:
+ Số hợp đồng;
+ Thời điểm (ngày, tháng, năm) lập hợp đồng
: Theo quy định tại khoản 2 Điều 51 Thông tư 31/2019/TT-NHNN, tài khoản 791 đã có 04 tài khoản cấp 2 sau:
+ 7911 - Thu từ các khoản nợ đã được xử lý bằng dự phòng rủi ro;
+ 7912 - Thu từ chuyển nhượng, thanh lý tài sản;
+ 7913 - Thu từ nhận tài trợ không hoàn lại;
+ 7919 - Thu khác.
Tiền đặt cọc để tham gia đấu thầu vàng miếng là bao nhiêu?
Căn cứ khoản 2 Điều 5 Quy trình mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 563/QĐ-NHNN năm 2013 có quy định như sau:
Kiểm tra và thông báo tư cách dự thầu của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp
1. Trong thời hạn 01 (một) giờ kể từ thời điểm Ngân hàng
và các hình thức tương tự khác của người cư trú, người không cư trú không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ các trường hợp được phép theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.”
Ngoài ra tại Điều 3 Thông tư 32/2013/TT-NHNN cũng quy định về việc hạn chế sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam như sau:
"Điều 3. Nguyên tắc hạn chế sử dụng ngoại
đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép được lập theo quy định tại Thông tư 40/2011/TT-NHNN.
- Bước 2: Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn bản gửi Ban trù bị xác nhận đã nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ để xem xét chấp thuận nguyên tắc. Trường hợp hồ sơ đề nghị cấp Giấy
Mở thẻ tín dụng cần những gì?
Thẻ tín dụng được quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 19/2016/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Thẻ tín dụng (credit card) là thẻ cho phép chủ thẻ thực hiện giao dịch thẻ trong phạm vi hạn mức tín dụng đã được cấp theo thỏa thuận với tổ chức phát hành thẻ.
Như vậy, theo quy định trên, thẻ tín dụng còn được goi
Vật liệu dùng để chế tạo chai chứa khí dầu mỏ hóa lỏng phải đáp ứng tiêu chuẩn gì?
Theo Điều 5 Quy chuẩn kỹ thuật quốc gia QCVN 04:2013/BCT về quy chuẩn kỹ thuật quốc gia về an toàn chai chứa khí dầu mỏ hóa lỏng bằng thép ban hành kèm theo Thông tư 18/2013/TT-BCT quy định về yêu cầu với vật liệu dùng để chế tạo chai chứa khí dầu mỏ hóa lỏng như
Sửa đổi quy định về nhập khẩu hàng hóa phục vụ hoạt động in, đúc tiền kể từ ngày 14/8/2023 đúng không?
Ngày 30/6/2023, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 07/2023/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 38/2018/TT-NHNN quy định việc nhập khẩu hàng hóa phục vụ hoạt động in đúc tiền.
Cụ thể, Điều 1 Thông tư 07/2023/TT-NHNN sửa
.340.000 đồng x Hệ số lương (Đồng/tháng)
Căn cứ theo khoản 1 Điều 10 Thông tư 14/2022/TT-NHNN các ngạch công chức chuyên ngành Ngân hàng quy định tại Thông tư 14/2022/TT-NHNN này áp dụng Bảng 2 ban hành kèm theo Nghị định 204/2004/NĐ-CP được bổ sung bởi khoản 2 Điều 1 Nghị định 17/2013/NĐ-CP quy định như sau:
- Ngạch Kiểm soát viên cao cấp ngân hàng áp dụng
Công thức tính thuế thu nhập cá nhân phải nộp đối với thu nhập từ chuyển nhượng chứng khoán? Hướng dẫn khấu trừ thuế thu nhập cá nhân đối với thu nhập từ chuyển nhượng chứng khoán? Tải về Mẫu 04/CNV-TNCN Tờ khai thuế thu nhập cá nhân đối với cá nhân có thu nhập từ chuyển nhượng chứng khoán khai trực tiếp với cơ quan thuế?
05 nhóm Phân loại nợ của ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo phương pháp định lượng từ ngày 1/7/2024 thế nào?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 10 Thông tư 31/2024/TT-NHNN quy định Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng thực hiện phân loại nợ (trừ các khoản trả thay theo cam kết ngoại bảng) theo 05 nhóm như sau:
(1) Nhóm 1 (Nợ đủ tiêu chuẩn
Có phải báo cáo về tình hình đổi tiền của nước có chung biên giới với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới hay không?
Căn cứ theo quy định tại Điều 9 Thông tư 04/2023/TT-NHNN có quy định về chế đọ báo cáo như sau:
Chế độ báo cáo
1. Định kỳ hàng quý, trước ngày 01 của tháng đầu quý tiếp theo, các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của
Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới có bắt buộc phải bán toàn bộ số tiền mặt đồng tiền của nước có chung biên giới mua được mỗi ngày không?
Căn cứ theo quy định tại khoản 1 Điều 5 Thông tư 04/2023/TT-NHNN có quy định về thời hạn bán, mức tồn quỹ tiền của nước có chung biên giới như sau:
Thời hạn bán, mức tồn quỹ tiền của nước có chung
Hướng dẫn lập và xử lý báo cáo tại thành viên, đơn vị thành viên tham gia Hệ thống TTLNH Quốc gia từ 15/8/2024?
Căn cứ Điều 33 Thông tư 08/2024/TT-NHNN quy định về lập và xử lý báo cáo tại thành viên, đơn vị thành viên tham gia Hệ thống TTLNH Quốc gia như sau:
(1) Đối với các đơn vị thành viên
- Báo cáo chuyển tiền đi theo Mẫu TTLNH-16 Tải về
đồng phát hành và sử dụng thẻ.
Như vậy, thẻ bị thu hồi trong 04 trường hợp như thẻ giả; thẻ sử dụng trái phép; phục vụ công tác điều tra, xử lý tội phạm; các trường hợp thu hồi thẻ khác được thỏa thuận tại hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ.
Hạn mức thẻ ngân hàng là bao nhiêu?
Căn cứ Điều 13 Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về hạn mức thẻ như sau
Cho tôi hỏi: Hồ sơ đăng ký cấp sổ đỏ khi dồn điền đổi thửa gồm những gì? Tải Mẫu Đơn đăng ký cấp sổ đỏ 04đ/ĐK ở đâu? - Câu hỏi của chú B.Q (Kiên Giang).
Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải thực hiện phân loại nợ bao lâu một lần?
Thời điểm, trình tự phân loại nợ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng được quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 31/2024/TT-NHNN cụ thể như sau:
Thời điểm, trình tự phân loại nợ
1. Ít nhất mỗi tháng một lần, trong 07 (bảy) ngày đầu tiên của tháng, ngân hàng, tổ chức tín
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại phải có bao nhiêu tuyến bảo vệ độc lập theo quy định?
23:01 | 02/03/2024
