Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được xác nhận thư tín dụng bằng ngoại tệ cho khách hàng là người không cư trú?
Căn cứ theo khoản 4 Điều 27 Thông tư 21/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Điều kiện đối với khách hàng
...
3. Trường hợp khách hàng là người không cư trú, ngân hàng (trừ chi nhánh ngân hàng nước ngoài xác nhận thư tín dụng bằng ngoại
Mã tổ chức phát hành thẻ bao gồm những loại BIN nào?
Căn cứ theo quy định tại khoản 26 Điều 3 Thông tư 18/2024/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
....
25. Máy giao dịch tự động là thiết bị mà chủ thẻ có thể sử dụng để thực hiện một hoặc một số các giao dịch như: gửi, nạp, rút tiền
Cơ cấu lại thời hạn trả nợ tiền thuê tài chính bao gồm hoạt động nào?
Theo khoản 11 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
11. Cơ cấu lại thời hạn trả nợ tiền thuê tài chính là việc bên cho thuê tài chính chấp thuận điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, gia hạn
05 nguyên tắc môi giới tiền tệ là gì?
Theo Điều 3 Thông tư 17/2016/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 2 Thông tư 02/2024/TT-NHNN quy định nguyên tắc môi giới tiền tệ như sau:
- Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải ban hành quy định nội bộ về hoạt động môi giới tiền tệ phù hợp với quy định tại Thông tư này và các quy
Thẻ trả trước vô danh được thanh toán tại những địa điểm nào?
Căn cứ theo quy định tại Điều 16 Thông tư 18/2024/TT-NHNN như sau:
Phạm vi sử dụng thẻ
1. Thẻ ghi nợ, thẻ trả trước định danh được sử dụng để thực hiện các giao dịch thẻ theo thỏa thuận giữa chủ thẻ với TCPHT.
2. Thẻ tín dụng được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ hợp
Đại hội thành viên ngân hàng hợp tác xã tổ chức bao nhiêu năm một lần?
Căn cứ theo quy định tại Điều 15 Thông tư 27/2024/TT-NHNN như sau:
Tổ chức Đại hội thành viên
1. Đại hội thành viên họp thường niên mỗi năm một lần do Hội đồng quản trị triệu tập trong thời hạn 04 tháng kể từ ngày kết thúc năm tài chính.
2. Đại hội thành viên được tổ chức
Tổ chức phát hành thẻ quyết định cấp tín dụng qua thẻ tín dụng cho chủ thẻ cá nhân trong trường hợp nào?
Căn cứ điểm b khoản 1 Điều 14 Thông tư 18/2024/TT-NHNN như sau:
Cấp tín dụng qua thẻ
1. Việc cấp tín dụng qua thẻ tín dụng phải đảm bảo các yêu cầu sau:
...
đ) Thông tin về người có liên quan của khách hàng quy định tại điểm d khoản này
Mã tổ chức phát hành thẻ là gì?
Theo Điều 3 Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
26. Mã tổ chức phát hành thẻ (Bank Identification Number - viết tắt là BIN) là một dãy chữ số, bao gồm các loại BIN sau: BIN xác định TCPHT theo quy định của Ngân hàng Nhà
Chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của kiểm toán viên nội bộ tổ chức tín dụng phi ngân hàng gồm các quy tắc nào?
Căn cứ theo Điều 33 Thông tư 14/2023/TT-NHNN thì Chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp của quy tắc kiểm toán viên nội bộ tổ chức tín dụng phi ngân hàng gồm 05 quy tắc sau đây:
(1) Chính trực: thực hiện công việc được giao một cách thẳng thắn
Cơ chế phối hợp của Hội đồng quản trị và bộ phận kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải đảm bảo yêu cầu gì?
Căn cứ theo Điều 31 Thông tư 14/2023/TT-NHNN quy định như sau:
Cơ chế phối hợp
1. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải có cơ chế phối hợp giữa:
a) Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên với Ban kiểm soát, bộ phận kiểm
Tổ chức tín dụng phi ngân hàng có phải theo dõi, kiểm soát rủi ro tín dụng đối với từng khoản cấp tín dụng không?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 21 Thông tư 14/2023/TT-NHNN quy định về việc theo dõi và kiểm soát rủi ro tín dụng như sau:
Theo dõi và kiểm soát rủi ro tín dụng
1. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải theo dõi, kiểm soát rủi ro tín dụng
Ngân hàng Nhà nước lập phương án mua bán vàng miếng với các nội dung gì?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 11 Thông tư 06/2013/TT-NHNN có quy định về nội dung phương án mua bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước gồm có:
- Thời điểm can thiệp;
- Loại vàng miếng mua, bán;
- Tổng khối lượng vàng miếng mua, bán can thiệp; Khối lượng vàng miếng của một lô
Mua có bảo lưu quyền truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng là gì?
Căn cứ theo Điều 35 Thông tư 21/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Phương thức thương lượng thanh toán
Ngân hàng và khách hàng thỏa thuận, lựa chọn các phương thức thương lượng thanh toán sau đây:
1. Mua có kỳ hạn bộ chứng từ theo thư tín dụng là việc ngân hàng mua và nhận chuyển
Văn hóa kiểm soát là gì? Văn hóa kiểm soát được hình thành từ đâu?
Căn cứ theo Điều 3 Thông tư 14/2023/TT-NHNN quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
5. Văn hóa kiểm soát là giá trị văn hóa doanh nghiệp của tổ chức tín dụng phi ngân hàng thể hiện sự nhận thức thống nhất về tầm quan
Việc lập kế hoạch kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải đáp ứng các yêu cầu nào?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 36 Thông tư 14/2023/TT-NHNN thì việc lập kế hoạch kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải đảm bảo đáp ứng các yêu cầu sau đây:
- Nguyên tắc định hướng theo rủi ro: Các hoạt động, quy trình, bộ phận phải
Hệ thống thông tin xét duyệt cho thuê tài chính bằng phương tiện điện tử phải bảo đảm an toàn hệ thống thông tin cấp độ mấy?
Theo Điều 25 Thông tư 26/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Xét duyệt cho thuê tài chính bằng phương tiện điện tử
1. Bên cho thuê tài chính và bên thuê tài chính được lựa chọn thực hiện xét duyệt cho thuê tài chính qua việc
Mức lãi suất tiền gửi bằng đô la Mỹ của tổ chức, cá nhân tại ngân hàng bao gồm những khoản nào?
Theo Điều 3 Thông tư 46/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Lãi suất
1. Tổ chức tín dụng áp dụng lãi suất tiền gửi bằng đô la Mỹ không vượt quá mức lãi suất tối đa do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quyết định trong từng thời kỳ đối với:
a) Tiền
kể từ thời điểm nào?
Thời điểm phát sinh nghĩa vụ trả tiền bảo hiểm được quy định tại Điều 8 Thông tư 24/2014/TT-NHNN như sau:
Thời điểm phát sinh nghĩa vụ trả tiền bảo hiểm
1. Nghĩa vụ trả tiền bảo hiểm phát sinh kể từ thời điểm Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấm dứt kiểm soát đặc biệt hoặc văn bản chấm dứt áp dụng hoặc văn bản không áp dụng các
Thời hạn nộp báo cáo hằng năm về kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng là khi nào?
Căn cứ theo Điều 6 Thông tư 14/2023/TT-NHNN quy định như sau:
Báo cáo Ngân hàng Nhà nước về hệ thống kiểm soát nội bộ
1. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải lập báo cáo về hệ thống kiểm soát nội bộ theo các phụ lục ban hành kèm theo Thông tư này
Tổ chức tín dụng phi ngân hàng có phải xây dựng chiến lược quản lý rủi ro tín dụng tối thiếu không?
Căn cứ theo Điều 19 Thông tư 14/2023/TT-NHNN quy định như sau:
Yêu cầu, chiến lược quản lý rủi ro tín dụng
Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải xây dựng chiến lược quản lý rủi ro tín dụng tối thiểu bao gồm các nội dung sau đây:
1. Tỷ lệ nợ xấu
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được xác nhận thư tín dụng bằng ngoại tệ cho khách hàng là người không cư trú?
23:47 | 25/09/2024
