tại Điều 16 Thông tư 24/2019/TT-NHNN như sau:
- Không trong thời gian: Được kiểm soát đặc biệt hoặc bị áp dụng can thiệp sớm hoặc bị xử lý vi phạm theo quy định tại Điều 11 Thông tư này.
- Tuân thủ các tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định tại khoản 1 Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng (đã được sửa đổi, bổ sung) và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước
định tại Điều 17 Thông tư 24/2019/TT-NHNN như sau:
- Gặp khó khăn về khả năng chi trả.
- Không trong thời gian: Được kiểm soát đặc biệt hoặc bị áp dụng can thiệp sớm hoặc bị xử lý vi phạm theo quy định tại Điều 11 Thông tư này.
- Có cam kết về việc không có hoặc đã sử dụng hết giấy tờ có giá thuộc danh mục giấy tờ có giá được sử dụng trong các giao
không?
Tại khoản 1 Điều 5 Thông tư 36/2012/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 20/2016/TT-NHNN quy định như sau:
Quy định về quản lý, vận hành ATM
Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải đảm bảo:
1. Thời gian phục vụ khách hàng của hệ thống ATM là 24/24 giờ trong ngày và 7/7 ngày trong tuần. Đối với máy ATM lắp đặt tại những địa điểm
Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN).
Dẫn chiếu đến khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định về giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:
Giao dịch chuyển tiền điện tử
1. Tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm:
a) Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay
Quản lý rủi ro thanh khoản trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại phải đáp ứng các yêu cầu nào?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 48 Thông tư 13/2018/TT-NHNN có quy định như sau:
Yêu cầu, chiến lược quản lý rủi ro thanh khoản, hạn mức rủi ro thanh khoản
1. Quản lý rủi ro thanh khoản phải đáp ứng tối thiểu các yêu cầu sau đây:
a) Duy
Báo cáo nội bộ về rủi ro thanh khoản trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại được thực hiện khi nào?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 52 Thông tư 13/2018/TT-NHNN có quy định như sau:
Báo cáo nội bộ về rủi ro thanh khoản
1. Định kỳ tối thiểu hằng quý hoặc đột xuất, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có báo cáo nội bộ
Khoản vay nước ngoài là gì? Doanh nghiệp Việt Nam cần phải đăng ký các khoản vay nước ngoài nào?
Khoản vay nước ngoài là gì?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 12/2022/TT-NHNN thì:
Khoản vay nước ngoài là cụm từ dùng chung để chi khoản vay nước ngoài không được Chính phủ bảo lãnh (sau đây gọi là khoản vay tự vay, tự trả) và khoản vay
Dữ liệu nhật ký của các hệ thống thông tin từ cấp độ 3 trở lên trong hoạt động ngân hàng được lưu trực tuyến bao nhiêu tháng?
Căn cứ tại khoản 2 Điều 26 Thông tư 09/2020/TT-NHNN có quy định như sau:
Giám sát và ghi nhật ký hoạt động của hệ thống thông tin
Tổ chức thực hiện giám sát và ghi nhật ký hoạt động của hệ thống thông tin từ cấp độ 2
Hoạt động điều tra thống kê tiền tệ và ngân hàng ngoài chương trình điều tra thống kê quốc gia dựa theo nguyên tắc nào?
Căn cứ tại Điều 4 Thông tư 26/2018/TT-NHNN, có quy định về nguyên tắc của hoạt động điều tra thống kê tiền tệ và ngân hàng như sau:
Nguyên tắc của hoạt động điều tra thống kê tiền tệ và ngân hàng
1. Bảo đảm tính trung thực
Hội đồng quản trị của ngân hàng thương mại giám sát Tổng giám đốc đối với kiểm soát nội bộ trong những việc như thế nào?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 10 Thông tư 13/2018/TT-NHNN thì Hội đồng quản trị của ngân hàng thương mại giám sát Tổng giám đốc trong những việc sau:
- Tổ chức thực hiện hoạt động kiểm soát, vận hành và duy trì hệ thống thông tin
Thỏa thuận cấp bảo lãnh có bắt buộc lập bằng tiếng Việt không?
Theo quy định tại khoản 12 Điều 3 Thông tư 11/2022/TT-NHNN thì thỏa thuận cấp bảo lãnh là thỏa thuận giữa bên bảo lãnh hoặc bên bảo lãnh đối ứng hoặc bên xác nhận bảo lãnh với khách hàng và các bên liên quan khác (nếu có) về việc phát hành bảo lãnh ngân hàng, bảo lãnh đối ứng, xác
Trong bảo lãnh nhà ở hình thành trong tương lai, ngân hàng thương mại phải phát hành thư bảo lãnh cho bên mua khi nào?
Thời điểm ngân hàng thương mại phải phát hành thư bảo lãnh nhà ở hình thành trong tương lai cho bên mua được quy định tại khoản 5 Điều 13 Thông tư 11/2022/TT-NHNN như sau:
Bảo lãnh nhà ở hình thành trong tương lai
...
5. Thời
Hội đồng xử lý rủi ro thuộc Ngân hàng thương mại có cơ cấu tổ chức như thế nào?
Cơ cấu tổ chức của Hội đồng xử lý rủi ro thuộc Ngân hàng thương mại được quy định tại Điều 15 Thông tư 11/2021/TT-NHNN như sau:
Hội đồng xử lý rủi ro
1. Thành phần của Hội đồng xử lý rủi ro:
a) Ngân hàng thương mại phải thành lập Hội đồng xử lý rủi ro gồm 01
Sổ tiết kiệm ngân hàng là gì?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 7 Thông tư 48/2018/TT-NHNN có quy định như sau:
Thẻ tiết kiệm
1. Thẻ tiết kiệm hoặc sổ tiết kiệm (sau đây gọi chung là Thẻ tiết kiệm) là chứng chỉ xác nhận quyền sở hữu tiền gửi tiết kiệm của người gửi tiền tại tổ chức tín dụng, được áp dụng đối với trường hợp nhận tiền gửi tiết kiệm tại
Hợp đồng bảo lãnh nhà ở hình thành trong tương lai có hiệu lực từ thời điểm nào?
Thời điểm có hiệu lực của hợp đồng bảo lãnh nhà ở hình thành trong tương lai được quy định tại khoản 5 Điều 13 Thông tư 11/2022/TT-NHNN như sau:
Bảo lãnh nhà ở hình thành trong tương lai
...
5. Thời hạn hiệu lực và nội dung của hợp đồng bảo lãnh nhà ở hình thành
Chủ sổ tiết kiệm đang ở nước ngoài có thể ủy quyền cho người thân ở Việt Nam rút sổ tiết kiệm không?
Chủ sổ tiết kiệm đang ở nước ngoài có thể ủy quyền cho người thân ở Việt Nam rút sổ tiết kiệm không, thì tại khoản 1, 2 Điều 18 Thông tư 48/2018/TT-NHNN quy định:
Thủ tục chi trả tiền gửi tiết kiệm tại địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng
1
Bộ phận tuân thủ trong ngân hàng thương mại có nhiệm vụ như thế nào?
Bộ phận tuân thủ trong ngân hàng thương mại có nhiệm vụ theo quy định tại khoản 2 Điều 18 Thông tư 13/2018/TT-NHNN như sau:
Bộ phận tuân thủ
1. Tùy theo quy mô, điều kiện và mức độ phức tạp của hoạt động kinh doanh, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài quyết
có bảo đảm, quyền mua cổ phần, chứng chỉ lưu ký;
c) Chứng khoán phái sinh;
d) Các loại chứng khoán khác do Chính phủ quy định.
...
3. Trái phiếu là loại chứng khoán xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu đối với một phần nợ của tổ chức phát hành.
Ngoài ra theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 16/2021/TT-NHNN cũng có quy định:
Giải thích từ
Công ty tài chính xác định giá khởi điểm để bán khoản phải thu bằng các phương thức đấu giá tài sản như thế nào?
Công ty tài chính xác định giá khởi điểm để bán khoản phải thu bằng các phương thức đấu giá tài sản theo quy định tại Điều 6 Thông tư 20/2017/TT-NHNN, nội dung như sau:
Giá bán khoản phải thu
1. Việc xác định giá bán khoản phải thu
Đơn vị sự nghiệp là gì? Nội dung hoạt động của các đơn vị sự nghiệp ra sao?
Căn cứ Thông tư 19/2019/TT-NHNN quy định về mạng lưới hoạt động của tổ chức tài chính vi mô do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành.
Tại khoản 5 Điều 3 Thông tư 19/2019/TT-NHNN có định nghĩa về khái niệm "đơn vị sự nghiệp" như sau:
Đơn vị sự nghiệp là đơn vị phụ thuộc
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Hồ sơ đề nghị vay tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng nhằm hỗ trợ lĩnh vực được khuyến khích phát triển gồm tài liệu nào?
16:47 | 02/02/2024
