Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước?
Căn cứ theo quy định tại Điều 7 Thông tư 17/2024/TT-NHNN về đối tượng mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước như sau:
Đối tượng mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước
1. Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản thanh toán cho các tổ chức
Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử có thể mở ví điện tử cho chính mình không?
Căn cứ theo quy định tại khoản 3 Điều 17 Thông tư 40/2024/TT-NHNN như sau:
Đối tượng khách hàng sử dụng ví điện tử
1. Khách hàng sử dụng ví điện tử bằng đồng Việt Nam là cá nhân, tổ chức có tài khoản đồng Việt Nam tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (trừ
Hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng từ ngày 01/10/2024 gồm những nội dung gì?
Căn cứ khoản 1 Điều 12 Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ gồm những nội dung sau:
- Hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ phải bao gồm tối thiểu các nội dung sau:
+ Số hợp đồng;
+ Thời điểm (ngày, tháng, năm) lập hợp đồng
Nợ nhóm 1 là gì?
Nợ nhóm 1 được quy định tại Điều 10 Thông tư 11/2021/TT-NHNN và Điều 11 Thông tư 11/2021/TT-NHNN như sau:
Điều 10. Phân loại nợ và cam kết ngoại bảng theo phương pháp định lượng
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện phân loại nợ (trừ các khoản trả thay theo cam kết ngoại bảng) theo 05 nhóm như sau:
a
Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào?
Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào, căn cứ theo khoản 2 Điều 5 Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định:
Hạn mức giao dịch
1. Bên giao đại lý phải có các biện pháp quản lý số dư, hạn mức
Ai có thẩm quyền cấp đổi Giấy phép của ngân hàng thương mại?
Theo Điều 3 Thông tư 34/2024/TT-NHNN quy định về thẩm quyền quyết định cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép như sau:
Thẩm quyền quyết định cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép
1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền quyết
Trách nhiệm sử dụng tài sản thuê tài chính của bên thuê tài chính được quy định như thế nào?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN quy định về tài sản cho thuê tài chính như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
2. Tài sản cho thuê tài chính là các loại máy móc, thiết bị, dụng cụ
Quyết định kiểm tra tại chỗ đối với hệ thống thanh toán quan trọng thì cơ quan nào sẽ có thẩm quyền? Nội dung gồm những gì?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 7 Thông tư 41/2024/TT-NHNN quy định về việc kiểm tra tại chỗ đối với hệ thống thanh toán quan trọng như sau:
Kiểm tra tại chỗ đối với hệ thống thanh toán quan trọng
1. Đơn vị giám sát trình Thống
Tổ chức mở tài khoản thanh toán có phải gửi chứng từ thanh toán đến cho Ngân hàng Nhà nước không?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 7 Thông tư 15/2024/TT-NHNN quy định về dịch vụ thanh toán từng lần qua tài khoản thanh toán mở tại Ngân hàng Nhà nước như sau:
Dịch vụ thanh toán từng lần qua tài khoản thanh toán mở tại Ngân hàng Nhà nước
1. Các tổ chức
Từ ngày 01/7/2024, trường hợp nào chấm dứt kiểm soát đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng?
Căn cứ khoản 1 Điều 9 Thông tư 39/2024/TT-NHNN quy định chấm dứt kiểm soát đặc biệt như sau:
Chấm dứt kiểm soát đặc biệt
1. Khi tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thuộc một trong các trường hợp quy định tại Điều 168 Luật Các tổ chức tín dụng
Kỳ hạn trả nợ tiền thuê tài chính là gì? Cơ cấu lại thời hạn trả nợ tiền thuê tài chính có phải là điều chỉnh kỳ hạn trả nợ?
Kỳ hạn trả nợ tiền thuê tài chính được giải thích tại khoản 10 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN là các khoảng thời gian trong thời hạn cho thuê tài chính đã được thỏa thuận giữa bên cho thuê tài chính và bên thuê tài chính
Quy định nội bộ về cho thuê tài chính bao gồm những gì?
Quy định nội bộ về cho thuê tài chính được quy định tại khoản 1 Điều 24 Thông tư 26/2024/TT-NHNN như sau:
Quy định nội bộ
1. Căn cứ quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng, Thông tư này và các quy định của pháp luật có liên quan, bên cho thuê tài chính ban hành quy định nội bộ về cho thuê
Đơn vị bao thanh toán đối với bao thanh toán hợp vốn có bao gồm tổ chức tín dụng được thành lập ở nước ngoài không?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 20/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Đơn vị bao thanh toán là ngân hàng thương mại, công ty tài chính tổng hợp
Đồng tiền trả nợ bao thanh toán đối với bên mua hàng là đồng tiền nào?
Căn cứ theo quy định tại Điều 9 Thông tư 20/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Đồng tiền bao thanh toán, trả nợ
1. Đối với bao thanh toán bên bán hàng, đồng tiền bao thanh toán là đồng tiền của khoản phải thu hoặc đồng Việt Nam.
2. Đối với bao thanh toán bên mua hàng:
a
Tổ chức tín dụng phi ngân hàng có bắt buộc phải có quy định nội bộ về cấp tín dụng, quản lý nợ không?
Căn cứ theo quy định tại khoản 1 Điều 6 Thông tư 31/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Quy định nội bộ về cấp tín dụng, quản lý nợ, chính sách dự phòng rủi ro
1. Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải ban hành quy định nội bộ về cấp tín
Tải về mẫu danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo quy định mới nhất ở đâu?
Mẫu danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo mới nhất được quy định tại Phụ lục số 01 ban hành kèm Thông tư 40/2024/TT-NHNN.
TẢI VỀ: Mẫu danh
Dịch vụ bù trừ điện tử là gì?
Dịch vụ bù trừ điện tử được giải thích tại khoản 2 Điều 3 Thông tư 39/2014/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 1 Điều 1 Thông tư 23/2019/TT-NHNN thì dịch vụ bù trừ điện tử là dịch vụ cung ứng hạ tầng kỹ thuật để thực hiện việc tiếp nhận, đối chiếu dữ liệu thanh toán và tính toán kết quả số tiền phải thu, phải trả sau
Thành viên quyết toán bù trừ điện tử có thể thực hiện ký quỹ bằng tiền, giấy tờ có giá tại Ngân hàng Nhà nước không?
Thành viên quyết toán bù trừ điện tử thực hiện ký quỹ tại Ngân hàng Nhà nước được quy định tại khoản 1 Điều 12 Thông tư 40/2024/TT-NHNN như sau:
Ký quỹ để thiết lập hạn mức bù trừ điện tử
1. Thành viên quyết toán thực hiện ký
Việc hoàn trả vốn góp cho thành viên ngân hàng hợp tác xã được xem xét khi đáp ứng điều kiện gì?
Theo Điều 14 Thông tư 27/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Chuyển nhượng, hoàn trả vốn góp
...
3. Việc hoàn trả vốn góp, lãi vốn góp (nếu có) cho thành viên phải căn cứ vào thực trạng tài chính của ngân hàng hợp tác xã tại thời điểm quyết định hoàn
thì sử dụng dự phòng chung để xử lý rủi ro.
Các khoản nợ nào được xác định là nợ nhóm 5?
Căn cứ theo điểm đ khoản 1 Điều 10 Thông tư 31/2024/TT-NHNN thì nợ nhóm 5 (Nợ có khả năng mất vốn) bao gồm các khoản nợ sau đây:
- Khoản nợ quá hạn trên 360 ngày;
- Khoản nợ cơ cấu lại thời hạn trả nợ lần đầu quá hạn từ 91 ngày trở lên theo thời hạn trả nợ
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước? Có được lựa chọn sử dụng phương tiện thanh toán?
09:46 | 10/08/2024
