Tổ chức tín dụng không thể bảo lãnh đối với những trường hợp nào?
Căn cứ khoản 2 Điều 11 Thông tư 11/2022/TT-NHNN quy định về những trường hợp không thể bảo lãnh ngân hàng như sau:
Yêu cầu đối với khách hàng
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xem xét, quyết định cấp bảo lãnh, bảo lãnh đối ứng, xác nhận bảo lãnh cho khách hàng
phương án sử dụng vốn khả thi;
c) Có khả năng tài chính để thanh toán nghĩa vụ cam kết tại thư tín dụng.
2. Ngân hàng không phải xem xét điều kiện quy định tại điểm c khoản 1 Điều này đối với khách hàng trong các trường hợp sau:
a) Khách hàng là ngân hàng mẹ hoặc chi nhánh trong hệ thống tại Việt Nam của ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước
hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới xem xét cấp Giấy chứng nhận:
a) Điều kiện về trụ sở chính, chi nhánh:
(i) Có trụ sở chính tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn tỉnh biên giới; hoặc
(ii) Có trụ sở chính và chi nhánh tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn một tỉnh biên giới; hoặc
(iii) Có
Có thể làm chuyên gia tính toán của doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ khi không là thành viên chính thức của Hội các nhà tính toán bảo hiểm quốc tế không?
Căn cứ khoản 1 Điều 30 Nghị định 46/2023/NĐ-CP quy định:
Điều kiện, tiêu chuẩn của chuyên gia tính toán của doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ, doanh nghiệp tái bảo hiểm, chi nhánh nước
Tôi có thắc mắc liên quan đến vấn đề giữ bí mật thông tin khách hàng của các tổ chức tín dụng. Cho tôi hỏi việc giữ bí mật thông tin khách hàng của các tổ chức tín dụng được thực hiện dựa trên những nguyên tắc nào? Quy định nội bộ về giữ bí mật thông tin khách hàng gồm những nội dung nào? Câu hỏi của chị Ý Lan ở Đồng Nai.
Quy trình lập, gửi chứng từ của các tổ chức mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước được quy định như thế nào? Xử lý chứng từ và hạch toán thanh toán từng lần qua tài khoản thanh toán mở tại Ngân hàng Nhà nước phải đảm bảo điều gì? Các tổ chức mở tài khoản thanh toán thực hiện rút tiền mặt tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành
Cho tôi hỏi, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán đầu tư gián tiếp ra nước ngoài có cần sự chấp thuận của Ủy ban chứng khoán nhà nước? Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán có được mua một công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán khác tại Việt Nam để hợp nhất không? Câu hỏi của chị P (Nghệ An).
Thế nào là bên nhận bão lãnh và bên được bảo lãnh ?
Căn cứ theo quy định tại khoản 6, khoản 7 và khoản 8 Điều 3 Thông tư 11/2022/TT-NHNN đưa ra giải thích về bên nhận bão lãnh và bên được bão lãnh như sau:
Bảo lãnh ngân hàng được hiểu là hình thức cấp tín dụng, theo đó bên bảo lãnh là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cam kết với
nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài;
b) Đọc và hiểu rõ điều kiện, điều khoản bảo hiểm, quyền, nghĩa vụ của bên mua bảo hiểm khi giao kết hợp đồng bảo hiểm và nội dung khác của hợp đồng bảo hiểm;
c) Đóng phí bảo hiểm đầy đủ, đúng hạn theo thỏa thuận trong hợp đồng bảo hiểm;
d) Thông báo cho doanh nghiệp bảo hiểm
Rủi ro tín dụng trong hoạt động của tổ chức tín dụng là gì?
Khái niệm "Rủi ro tín dụng trong hoạt động của tổ chức tín dụng" được quy định tại khoản 1 Điều 3 Nghị định 86/2024/NĐ-CP như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Nghị định này, những từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Rủi ro tín dụng trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
Ngân hàng hợp tác xã có thể thành lập mới tối đa bao nhiêu phòng giao dịch trong thời gian 01 năm?
Theo quy định tại Điều 7 Thông tư 09/2018/TT-NHNN, số lượng chi nhánh, phòng giao dịch tối đa được thành lập cụ thể như sau:
"Điều 7. Số lượng chi nhánh, phòng giao dịch
1. Đối với ngân hàng hợp tác xã:
a) Trên địa bàn 01 tỉnh, thành phố trực
Nội dung hoạt động của doanh nghiệp tái bảo hiểm tại Việt Nam trong năm 2023 được quy định như thế nào?
Theo quy định tại Điều 63 Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022 về nội dung hoạt động của doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp tái bảo hiểm, chi nhánh nước ngoài tại Việt Nam:
Nội dung hoạt động của doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp tái bảo hiểm
chọn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để đề nghị được chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác.
b) Có quyền từ chối các yêu cầu của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng với thỏa thuận trong hợp đồng chiết khấu và quy định của pháp luật.
c) Nhận lại công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác từ tổ
Văn phòng đại diện là gì? Một doanh nghiệp có thể thành lập tối đa bao nhiêu văn phòng đại diện?
Theo Khoản 2 Điều 44 Luật Doanh nghiệp 2020 quy định về văn phòng đại diện như sau:
Chi nhánh, văn phòng đại diện và địa điểm kinh doanh của doanh nghiệp
...
2. Văn phòng đại diện là đơn vị phụ thuộc của doanh nghiệp, có nhiệm vụ đại diện theo ủy
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được tiết lộ bí mật kinh doanh của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải bảo đảm bí mật thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi và các giao dịch của khách hàng tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
3
khoản, phí bảo hiểm, doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp tái bảo hiểm, chi nhánh nước ngoài tại Việt Nam; các hoạt động liên quan đến việc đàm phán, thu xếp giao kết và thực hiện hợp đồng bảo hiểm, tái bảo hiểm.
Như vậy, theo quy định trên thì hoạt động môi giới bảo hiểm bao gồm:
- Hoạt động cung cấp thông tin, tư vấn cho bên mua bảo hiểm về loại
dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được cung cấp thông tin khách hàng cho tổ chức khác, cá nhân thuộc một trong các trường hợp sau đây:
a) Tổ chức khác, cá nhân có quyền yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp thông tin khách hàng được quy định cụ thể tại bộ luật, luật, nghị quyết của Quốc hội.
b) Có chấp thuận của
;
d) Hợp đồng bảo hiểm thiệt hại;
...
Theo đó, hợp đồng bảo hiểm sẽ gồm hợp đồng bảo hiểm tài sản
Căn cứ theo điểm g khoản 1 Điều 21 Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022 quy định như sau:
Quyền và nghĩa vụ của bên mua bảo hiểm
1. Bên mua bảo hiểm có các quyền sau đây:
a) Lựa chọn doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước
Thế nào là Hệ thống kiểm soát nội bộ?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 13/2018/TT-NHNN giải thích hệ thống kiểm soát nội bộ là tập hợp các cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ, cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xây dựng phù hợp với quy định tại Luật các tổ chức tín dụng, Thông tư này
định 07/2016/NĐ-CP quy định về người đứng đầu Văn phòng đại diện, Chi nhánh như sau:
(1) Người đứng đầu Văn phòng đại diện, Chi nhánh phải chịu trách nhiệm trước thương nhân nước ngoài về hoạt động của mình và của Văn phòng đại diện, Chi nhánh trong phạm vi được thương nhân nước ngoài ủy quyền.
(2) Người đứng đầu Văn phòng đại diện, Chi nhánh phải
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Tổ chức tín dụng ở nước ngoài để được bảo lãnh tại Việt Nam cần phải đáp ứng những yêu cầu gì?
10:12 | 25/05/2023
.png)
