Phòng giao dịch trong nước của ngân hàng thương mại bị bắt buộc chấm dứt hoạt động trong trường hợp nào?

Nội dung chính

• Phòng giao dịch trong nước của ngân hàng thương mại bị bắt buộc chấm dứt hoạt động trong trường hợp nào?
• Ngân hàng thương mại phải hoàn tất việc chấm dứt hoạt động phòng giao dịch trong nước bao lâu kể từ ngày có văn bản yêu cầu?
• Ngân hàng thương mại phải công bố những thông tin gì về việc chấm dứt hoạt động phòng giao dịch trong nước?

Phòng giao dịch trong nước của ngân hàng thương mại bị bắt buộc chấm dứt hoạt động trong trường hợp nào?

Căn cứ theo quy định tại khoản 5 Điều 30 Thông tư 32/2024/TT-NHNN về trường hợp bắt buộc chấm dứt hoạt động phòng giao dịch trong nước của ngân hàng thương mại như sau:

Bắt buộc chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước

1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền bắt buộc chấm dứt hoạt động chi nhánh ở trong nước của ngân hàng thương mại.

2. Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng có thẩm quyền bắt buộc chấm dứt hoạt động phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước của ngân hàng thương mại.

3. Chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước của ngân hàng thương mại bị xem xét chấm dứt hoạt động khi thuộc một trong các trường hợp sau:

a) Có bằng chứng chứng minh hồ sơ đề nghị thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp có thông tin sai sự thật dẫn đến việc đánh giá sai lệch việc đáp ứng điều kiện thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp của ngân hàng thương mại;

b) Hoạt động không đúng nội dung hoạt động được phép theo quy định của pháp luật

4. Chi nhánh ở trong nước của ngân hàng thương mại bị bắt buộc chấm dứt hoạt động trong trường hợp chi nhánh có chênh lệch thu chi trong 03 năm liên tiếp âm, trừ các trường hợp sau:

a) Trụ sở chi nhánh ở trong nước của ngân hàng thương mại thành lập tại vùng nông thôn;

b) Chi nhánh mới đi vào hoạt động trong 03 năm đầu.

5. Chi nhánh ở trong nước, phòng giao dịch của ngân hàng thương mại bị bắt buộc chấm dứt hoạt động trong trường hợp thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh ở trong nước, phòng giao dịch khi chưa được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấp thuận bằng văn bản.

...

Như vậy, căn cứ theo quy định trên thì phòng giao dịch trong nước của ngân hàng thương mại bị bắt buộc chấm dứt hoạt động trong trường hợp thay đổi địa điểm đặt trụ sở phòng giao dịch khi chưa được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấp thuận bằng văn bản.

Lưu ý: Phòng giao dịch trong nước của ngân hàng thương mại bị xem xét chấm dứt hoạt động khi thuộc một trong các trường hợp theo quy định tại khoản 3 Điều 30 Thông tư 32/2024/TT-NHNN như sau:

- Có bằng chứng chứng minh hồ sơ đề nghị thành lập phòng giao dịch có thông tin sai sự thật dẫn đến việc đánh giá sai lệch việc đáp ứng điều kiện thành lập phòng giao dịch của ngân hàng thương mại;

- Hoạt động không đúng nội dung hoạt động được phép theo quy định của pháp luật.

Phòng giao dịch trong nước của ngân hàng thương mại bị bắt buộc chấm dứt hoạt động trong trường hợp nào? (Hình từ Internet)

Ngân hàng thương mại phải hoàn tất việc chấm dứt hoạt động phòng giao dịch trong nước bao lâu kể từ ngày có văn bản yêu cầu?

Căn cứ theo quy định tại khoản 8 Điều 30 Thông tư 32/2024/TT-NHNN như sau:

Bắt buộc chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước

...

7. Trong thời hạn 14 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh theo quy định tại khoản 6 Điều này hoặc trong quá trình thanh tra, giám sát phát hiện các trường hợp quy định tại khoản 3, 4, 5 Điều này, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn bản hoặc trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu ngân hàng thương mại chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp.

8. Trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn bản theo quy định tại khoản 7 Điều này, ngân hàng thương mại phải hoàn tất việc chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp; có văn bản báo cáo Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ngày chấm dứt hoạt động.

Như vậy, ngân hàng thương mại phải hoàn tất việc chấm dứt hoạt động chi nhánh trong nước trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu chấm dứt hoạt động chi nhánh, đồng thời có văn bản báo cáo Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ngày chấm dứt hoạt động.

Ngân hàng thương mại phải công bố những thông tin gì về việc chấm dứt hoạt động phòng giao dịch trong nước?

Căn cứ theo quy định tại Điều 32 Thông tư 32/2024/TT-NHNN thì trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày chấm dứt hoạt động phòng giao dịch ở trong nước (trừ trường hợp đương nhiên chấm dứt hoạt động) ngân hàng thương mại phải thực hiện công bố và niêm yết công khai việc chấm dứt hoạt động giải thể trên trang thông tin điện tử, tại trụ sở chính, trụ sở chi nhánh quản lý phòng giao dịch của ngân hàng thương mại, đăng báo Trung ương và địa phương tại tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp đặt trụ sở.

Nội dung công bố, niêm yết công khai tối thiểu bao gồm:

(1) Tên, địa chỉ của phòng giao dịch ở trong nước.

(2) Thời điểm chấm dứt hoạt động, giải thể.

(3) Trách nhiệm của ngân hàng thương mại về tài sản, quyền, nghĩa vụ và các lợi ích liên quan của phòng giao dịch ở trong nước.