Điều kiện cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ là gì? Thời hạn Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ?

Nội dung chính

• Điều kiện cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ là gì?
• Thời hạn Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ là bao lâu?
• Nguyên tắc lập và gửi hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ?

Điều kiện cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ là gì?

Điều kiện cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ được quy định tại khoản 2 Điều 22 Nghị định 52/2024/NĐ-CP như sau:

Tổ chức không phải là ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ khi đáp ứng đầy đủ và phải đảm bảo duy trì đủ các điều kiện sau đây trong quá trình cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, cụ thể như sau:

(1) Có giấy phép thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp và không đang trong quá trình chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi, giải thể, phá sản theo quyết định đã được ban hành trong quá trình đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;

(2) Có vốn điều lệ thực góp hoặc được cấp tối thiểu 50 tỷ đồng và chịu hoàn toàn trách nhiệm về tính hợp pháp của nguồn vốn đã góp hoặc vốn được cấp;

(3) Có Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán được cấp có thẩm quyền theo quy định tại Điều lệ của tổ chức phê duyệt;

(4) Điều kiện về nhân sự:

- Người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc) của tổ chức phải:

+ Có bằng đại học trở lên về một trong các ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, công nghệ thông tin

+ Có ít nhất 05 năm kinh nghiệm là người quản lý, người điều hành của tổ chức trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng và không thuộc những đối tượng bị cấm theo quy định của pháp luật;

- Phải bảo đảm luôn có ít nhất một người đại diện theo pháp luật cư trú tại Việt Nam (Khi chỉ còn lại một người đại diện theo pháp luật cư trú tại Việt Nam thì người này khi xuất cảnh khỏi Việt Nam phải ủy quyền bằng văn bản cho cá nhân khác cư trú tại Việt Nam thực hiện quyền và nghĩa vụ của người đại diện theo pháp luật.

Trường hợp này, người đại diện theo pháp luật vẫn phải chịu trách nhiệm về việc thực hiện quyền và nghĩa vụ đã ủy quyền).

- Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) và các cán bộ chủ chốt thực hiện Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán (gồm Trưởng phòng (ban) hoặc tương đương và các cán bộ kỹ thuật) có bằng cao đẳng trở lên về một trong các ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, công nghệ thông tin hoặc lĩnh vực chuyên môn đảm nhiệm;

(5) Có Bản thuyết minh giải pháp kỹ thuật phục vụ cho hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán đề nghị cấp Giấy phép được cấp có thẩm quyền theo quy định tại Điều lệ của tổ chức phê duyệt đáp ứng yêu cầu đảm bảo an toàn hệ thống thông tin cấp độ 3 theo quy định của pháp luật;

(6) Đối với dịch vụ hỗ trợ thu hộ chi hộ cho các khách hàng có tài khoản tại nhiều ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài:

Tổ chức cung ứng dịch vụ phải được một tổ chức cung ứng dịch vụ chuyển mạch tài chính và dịch vụ bù trừ điện tử được Ngân hàng Nhà nước cấp phép để thực hiện chuyển mạch giao dịch tài chính và xử lý bù trừ các nghĩa vụ phát sinh trong quá trình cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán của tổ chức.

Điều kiện cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ là gì? Thời hạn Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ? (Hình từ Internet)

Thời hạn Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ là bao lâu?

Căn cứ vào Điều 24 Nghị định 52/2024/NĐ-CP có quy định như sau:

Cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

...

5. Thời hạn Giấy phép

Thời hạn hoạt động ghi trên Giấy phép là 10 năm tính từ ngày tổ chức được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép. Đối với dịch vụ chuyển mạch tài chính quốc tế, thời hạn hoạt động không được vượt quá thời hạn hoạt động ghi trên Giấy phép cung ứng dịch vụ chuyển mạch tài chính.

Như vậy, căn cứ theo quy định trên thì thời hạn Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ là 10 năm tính từ ngày tổ chức được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép.

Nguyên tắc lập và gửi hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ?

Nguyên tắc lập và gửi hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ thu hộ chi hộ được quy định tại Điều 23 Nghị định 52/2024/NĐ-CP như sau:

- Hồ sơ phải được lập bằng tiếng Việt.

Trường hợp văn bản do cơ quan, tổ chức có thẩm quyền của nước ngoài cấp, công chứng hoặc chứng nhận phải được hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật Việt Nam (trừ trường hợp được miễn hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định pháp luật về hợp pháp hóa lãnh sự) và dịch ra tiếng Việt.

- Các bản sao hồ sơ, tài liệu phải là bản sao có chứng thực hoặc bản sao cấp từ sổ gốc hoặc bản sao kèm bản chính để đối chiếu theo quy định của pháp luật, trường hợp hồ sơ gửi trực tuyến thì thực hiện theo quy định về thủ tục hành chính trên môi trường điện tử.

- Sơ yếu lý lịch cá nhân tự lập được chứng thực chữ ký theo quy định của pháp luật.

- Hồ sơ được gửi qua đường bưu điện (dịch vụ bưu chính) hoặc nộp trực tiếp tới Bộ phận Một cửa Ngân hàng Nhà nước hoặc trực tuyến tại Cổng dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước hoặc Cổng dịch vụ công quốc gia.

- Tổ chức đề nghị cấp, cấp lại, sửa đổi, bổ sung, thu hồi Giấy phép phải chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của các thông tin cung cấp.