Dịch vụ gom quỹ tập trung là gì? Tổ chức cung ứng dịch vụ gom quỹ tập trung cần tuân thủ nguyên tắc hoạt động nào?

Nội dung chính

• Dịch vụ gom quỹ tập trung là gì?
• Tổ chức cung ứng dịch vụ gom quỹ tập trung cần tuân thủ nguyên tắc hoạt động nào?
• Tổ chức cung ứng dịch vụ gom quỹ tập chung có phải niêm phong những túi bỏ tiền gom quỹ không?

Dịch vụ gom quỹ tập trung là gì?

Căn cứ theo khoản 5 Điều 3 Thông tư 60/2024/TT-NHNN quy định giải thích từ ngữ như sau:

Giải thích từ ngữ

Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Dịch vụ ngân quỹ là dịch vụ vận chuyển tài sản; dịch vụ thu, chi tiền mặt, ngoại tệ; dịch vụ xử lý tiền; dịch vụ tiếp quỹ, gom quỹ tập trung.

2. Dịch vụ vận chuyển tài sản là dịch vụ của tổ chức cung ứng dịch vụ vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá cho tổ chức sử dụng dịch vụ theo thỏa thuận giữa các bên.

3. Dịch vụ thu, chi tiền mặt, ngoại tệ là dịch vụ của tổ chức cung ứng dịch vụ thực hiện thu, chi tiền mặt, ngoại tệ với tổ chức sử dụng dịch vụ tại địa điểm quy định tại khoản 2 Điều 8 Thông tư này.

4. Dịch vụ xử lý tiền là dịch vụ của tổ chức cung ứng dịch vụ thực hiện kiểm đếm, tuyển chọn, phân loại tiền đủ tiêu chuẩn lưu thông, không đủ tiêu chuẩn lưu thông, tiền giả, đóng gói, niêm phong tiền mặt, ngoại tệ cho tổ chức sử dụng dịch vụ theo thỏa thuận giữa các bên.

5. Dịch vụ tiếp quỹ, gom quỹ tập trung là dịch vụ của tổ chức cung ứng dịch vụ thực hiện tiếp quỹ, gom quỹ tiền mặt, ngoại tệ cho các chi nhánh, phòng giao dịch, máy giao dịch tự động và các điểm giao dịch cố định khác của tổ chức sử dụng dịch vụ theo thỏa thuận giữa các bên.

6. Phí dịch vụ ngân quỹ là khoản tiền tổ chức sử dụng dịch vụ trả cho tổ chức cung ứng dịch vụ theo thỏa thuận giữa các bên.

...

Theo đó, dịch vụ gom quỹ tập trung là dịch vụ của tổ chức cung ứng dịch vụ thực hiện gom quỹ tiền mặt, ngoại tệ cho các chi nhánh, phòng giao dịch, máy giao dịch tự động và các điểm giao dịch cố định khác của tổ chức sử dụng dịch vụ theo thỏa thuận giữa các bên.

Ngoài ra, dịch vụ gom quỹ tập trung là một trong nhưng dịch vụ của dịch vụ ngân quỹ.

Dịch vụ gom quỹ tập trung là gì? Tổ chức cung ứng dịch vụ gom quỹ tập trung cần tuân thủ nguyên tắc hoạt động nào? (Hình từ Internet)

Tổ chức cung ứng dịch vụ gom quỹ tập trung cần tuân thủ nguyên tắc hoạt động nào?

Căn cứ theo khoản 1 Điều 4 Thông tư 60/2024/TT-NHNN quy định về nguyên tắc thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ như sau:

Nguyên tắc thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ chỉ được thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ khi:

a) Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nội dung được phép hoạt động cung ứng dịch vụ ngân quỹ cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác;

b) Có quy định, quy trình nội bộ đối với từng loại hình dịch vụ ngân quỹ cung ứng đảm bảo an toàn tài sản cho tổ chức cung ứng dịch vụ và tổ chức sử dụng dịch vụ.

2. Khi thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ, tổ chức cung ứng dịch vụ phải có cơ sở vật chất đáp ứng yêu cầu hoạt động cung ứng dịch vụ ngân quỹ, gồm:

a) Trường hợp cung ứng dịch vụ vận chuyển tài sản phải trang bị xe chở tiền theo tiêu chuẩn quy định của Ngân hàng Nhà nước. Nếu sử dụng phương tiện khác (ngoài xe chở tiền) để vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá, tổ chức cung ứng dịch vụ phải quy định bằng văn bản và hướng dẫn quy trình vận chuyển, bảo vệ; các biện pháp đảm bảo an toàn tài sản;

...

Theo đó, tổ chức cung ứng dịch vụ gom quỹ tập trung cần tuân thủ nguyên tắc hoạt động cu thể như sau:

+ Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nội dung được phép hoạt động cung ứng dịch vụ cung ứng dịch vụ gom quỹ tập trung cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác;

+ Có quy định, quy trình nội bộ đối với từng loại hình dịch vụ gom quỹ tập trung cung ứng đảm bảo an toàn tài sản cho tổ chức cung ứng dịch vụ gom quỹ tập trung và tổ chức sử dụng dịch vụ gom quỹ tập trung.

Tổ chức cung ứng dịch vụ gom quỹ tập chung có phải niêm phong những túi bỏ tiền gom quỹ không?

Căn cứ theo khoản 3 Điều 10 Thông tư 60/2024/TT-NHNN quy định về dịch vụ gom quỹ tập trung như sau:

Dịch vụ tiếp quỹ, gom quỹ tập trung

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ tiếp nhận nhu cầu của tổ chức sử dụng dịch vụ và ký hợp đồng cung ứng dịch vụ tiếp quỹ, gom quỹ tập trung với tổ chức sử dụng dịch vụ,

2. Khi thực hiện dịch vụ tiếp quỹ, gom quỹ tập trung, tổ chức cung ứng dịch vụ chịu trách nhiệm bố trí phương tiện vận chuyển, lực lượng bảo vệ, người áp tải.

3. Những bó/túi/hộp tiền tiếp quỹ, gom quỹ phải là những bó/túi/hộp tiền có niêm phong của tổ chức cung ứng dịch vụ hoặc của tổ chức sử dụng dịch vụ.

4. Việc vận chuyển, giao nhận của tổ chức cung ứng dịch vụ với các điểm tiếp quỹ cố định của tổ chức sử dụng dịch vụ thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về giao nhận, bảo quản, vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá.

Theo đó, đối với những túi bỏ tiền gom quỹ thì cần phải có dấu niêm phong của tổ chức cung ứng dịch vụ gom quỹ tập chung.